Structura Fondurilor Din Portofel

📄 /portofel/blocare-fonduri

🔒 Situațiile în care fondurile pot fi blocate temporar

🔵 1. Definiția blocării fondurilor

Blocarea fondurilor reprezintă măsura temporară prin care Transparent Deal limitează accesul utilizatorului la anumite sume din portofel până la clarificarea unor situații legate de tranzacții, siguranță sau conformitate.

Fondurile blocate:

• nu pot fi utilizate intern,• nu pot fi retrase,• nu pot fi convertite,• nu pot fi transferate.

Blocarea are scop preventiv și nu reprezintă o sancțiune în sine.

🔵 2. Situațiile în care fondurile pot fi blocate

Fondurile pot fi blocate în următoarele situații:

✔️ 2.1. Dispute active

Dacă o dispută este deschisă pentru o tranzacție, fondurile asociate respectivei tranzacții rămân blocate până la soluționarea oficială.

Blocarea se aplică pentru:

• vânzări directe,• licitații simple,• licitații colective randomizate (LCR).

✔️ 2.2. Sesizări privind neconformitatea produsului

Dacă există dovezi sau indicii privind neconformitatea produsului, fondurile pot fi blocate până la analiza completă.

✔️ 2.3. Verificări suplimentare de identitate

Fondurile pot fi blocate dacă:

• identitatea utilizatorului nu poate fi confirmată,• există discrepanțe între datele contului și datele bancare,• apar modificări recente suspecte ale datelor fiscale sau personale.

✔️ 2.4. Suspiciuni de fraudă

În baza monitorizării automate și manuale, fondurile pot fi blocate dacă sunt detectate:

• plăți suspecte,• tentative de manipulare a licitațiilor,• utilizarea metodelor de plată ale altor persoane,• comportament fraudulos în livrare sau recepție.

✔️ 2.5. Chargeback în curs

Dacă un cumpărător inițiază un chargeback pentru o tranzacție, fondurile asociate:

• sunt imediat blocate,• nu sunt eliberate până la finalizarea procedurii cu banca emitentă.

✔️ 2.6. Verificarea integrității livrării

Fondurile pot fi blocate dacă:

• trackingul curierului este neconcludent,• există diferențe între adresa reală și cea declarată,• există rapoarte contradictorii între cumpărător și vânzător.

✔️ 2.7. Verificări legate de Transparent Token (LCR)

În licitațiile colective randomizate:

• fondurile echivalente TT pot fi blocate până la confirmarea video a deschiderii coletului;• dacă există nereguli, blocarea se prelungește până la clarificare.

✔️ 2.8. Contul utilizatorului este restricționat

Dacă utilizatorul este supus unei măsuri de:

• limitare a contului,• suspendare temporară,• suspendare totală,

fondurile pot fi blocate până la clarificarea situației.

✔️ 2.9. Probleme cu IBAN-ul sau cu banca utilizatorului

Blocarea fondurilor poate avea loc dacă:

• IBAN-ul nu mai este valid,• banca respinge retragerile,• există inconsecvențe între numele titularului și cont.

✔️ 2.10. Obligația de acoperire a unui sold negativ

Dacă utilizatorul are sold negativ, platforma poate bloca fondurile noi până la acoperirea soldului.

🔵 3. Perioada blocării fondurilor

Durata blocării depinde de natura situației:

• reclamanțiile privind livrarea → până la validarea dovezilor;• dispute → până la decizia finală;• chargeback → până la finalizarea procedurii bancare;• verificări de identitate → până la finalizarea KYC suplimentar;• suspiciuni de fraudă → până la finalizarea investigației.

Platforma nu eliberează fondurile înainte de clarificare completă.

🔵 4. Efectele blocării fondurilor

Pe durata blocării:

• fondurile apar distinct în portofel ca „blocate”;• utilizatorul nu poate efectua nicio retragere;• utilizatorul nu poate utiliza sumele pentru servicii interne;• eventualele plăți automate interne sunt suspendate.

Blocarea poate afecta întreg portofelul sau doar sumele asociate tranzacțiilor vizate.

🔵 5. Comunicare și transparență

Utilizatorul este informat prin notificare internă atunci când:

• fondurile sunt blocate;• se solicită documente suplimentare;• există actualizări în investigarea situației.

Notificările includ instrucțiuni clare privind pașii necesari.

🔵 6. Răspunderea utilizatorului

Utilizatorul trebuie să:

• coopereze cu platforma pe durata verificărilor;• furnizeze documentele necesare în termen;• nu încerce ocolirea măsurilor de blocare;• nu încalce regulile legate de retrageri și utilizare internă.

Încercarea de a eluda blocarea constituie abatere gravă.

🔵 7. Răspunderea platformei

Transparent Deal:

• aplică blocarea numai în situațiile justificate;• asigură securitatea sumelor blocate;• deblochează fondurile imediat după clarificare;• nu reține nejustificat sume aparținând utilizatorilor.