Verificari

📄 /fonduri-in-asteptare/verificari

🛡️ Tipuri de verificări efectuate asupra fondurilor, tranzacțiilor și comportamentelor asociate

Acest document stabilește tipurile de verificări pe care Transparent Deal le poate efectua asupra fondurilor aflate în așteptare, asupra tranzacțiilor asociate și asupra comportamentelor participanților. Verificările sunt necesare pentru protejarea utilizatorilor, prevenirea fraudei și asigurarea integrității operaționale a platformei.

🔵 1. Verificări automate aplicate la momentul blocării fondurilor

Sistemul aplică verificări automate imediat ce fondurile intră în starea „în așteptare”, inclusiv:

• concordanța dintre statusurile tranzacției;• validitatea autorizării de plată;• detectarea anomaliilor privind suma, metoda de plată sau comportamentul plătitorului;• analiza riscului tranzacțional conform algoritmilor antifraudă;• verificarea gradului de încredere al conturilor implicate.

🔵 2. Verificări de conformitate a tranzacției

În funcție de tipul tranzacției, platforma poate verifica:

• dacă expedierea s-a făcut în termenul obligatoriu;• dacă AWB-ul este valid și corespunde livrării reale;• dacă statusurile de transport sunt coerente și confirmate de curier;• dacă datele de livrare furnizate sunt autentice și corecte;• dacă produsul listat respectă regulile platformei.

🔵 3. Verificări privind comportamentul utilizatorilor

Platforma monitorizează comportamentul cumpărătorilor și al vânzătorilor pentru a identifica:

• tipare de anulări repetate;• tentative de eschivare de la obligațiile tranzacției;• comportament manipulator (ridicare întârziată, confirmări forțate, abuz de retur);• utilizarea intenționată a plăților pentru a întârzia sau afecta livrările;• folosirea conturilor multiple pentru a influența tranzacțiile.

🔵 4. Verificări suplimentare înainte de deblocare

În anumite situații, platforma poate solicita verificări suplimentare, precum:

• fotografie sau video privind starea coletului la recepție;• documente justificative de la vânzător privind expedierea;• dovada identității utilizatorului în caz de risc ridicat;• explicații suplimentare privind comportamente suspecte;• reconfirmarea datelor de contact sau a metodelor de plată.

Deblocarea fondurilor poate fi amânată până la furnizarea documentelor solicitate.

🔵 5. Verificări privind metodele de plată

Platforma poate verifica, atunci când este necesar:

• validitatea cardului folosit;• concordanța dintre datele titularului cardului și datele contului;• eventuale dispute deschise la bancă;• istoricul utilizatorului în raport cu procesatorii de plăți;• existența unor chargeback-uri anterioare ce cresc nivelul de risc.

🔵 6. Verificări privind integritatea livrării

Pentru tranzacțiile care implică expediere, sunt efectuate verificări asupra:

• datelor furnizate de curier la scanarea coletului;• diferențelor între greutatea declarată și cea reală;• livrărilor respinse sau neridicate;• livrărilor marcate ca „livrate”, dar contestate de cumpărător.

🔵 7. Verificări legate de disputele active

În caz de dispută, fondurile rămân în așteptare până la finalizarea verificărilor, care pot include:

• analizarea tuturor mesajelor din conversația internă;• verificarea dovezilor transmise de ambele părți;• solicitarea de probe suplimentare;• evaluarea riscului comercial pentru ambele părți.

🔵 8. Regula finală

📌 Fondurile nu pot fi deblocate până când verificările obligatorii nu sunt finalizate.Platforma poate extinde sau intensifica verificările dacă există suspiciuni privind o eventuală încălcare a regulilor, un risc financiar sau o tentativă de fraudă.