Politica Frauda Plata

📄 POLITICA PRIVIND FRAUDA LA PLATĂ

💳 Reguli privind utilizarea instrumentelor de plată și răspunderea pentru tranzacțiile neautorizate

Această politică reglementează situațiile în care comportamentul utilizatorului poate reprezenta fraudă la plată, tentativă de fraudă sau utilizare abuzivă a instrumentelor de plată procesate prin Transparent Deal.

🔵 1. Principiul general

Toate plățile efectuate în platformă trebuie să fie:

✔ autorizate de titularul instrumentului de plată;✔ reale, valide și conforme;✔ efectuate în legătură cu o tranzacție legitimă;✔ utilizate exclusiv pentru achizițiile permise de platformă.

Utilizarea oricărei metode de plată în alte scopuri decât cele prevăzute constituie abatere contractuală gravă.

🔵 2. Ce constituie fraudă la plată

Este considerată fraudă sau tentativă de fraudă:

✔ utilizarea unui card fără consimțământul titularului;✔ introducerea intenționată a unor date de plată false sau nevalide;✔ plata efectuată cu instrumente obținute fraudulos;✔ contestarea nejustificată a unei plăți valide (“chargeback abuziv”);✔ încercarea de a obține restituiri nejustificate;✔ utilizarea plăților pentru a manipula tranzacția sau a bloca fondurile;✔ orice acțiune destinată prejudicierii unui vânzător sau a platformei.

Aceste comportamente afectează siguranța tranzacțiilor și sunt tratate cu maximă severitate.

🔵 3. Chargeback abuziv

Un chargeback este considerat abuziv atunci când:

✔ plata a fost efectuată de utilizator în mod valid;✔ produsul sau serviciul a fost furnizat conform regulilor platformei;✔ utilizatorul încearcă să obțină dublă rambursare (de la bancă și de la platformă);✔ disputele sunt inițiate fără bază contractuală.

În astfel de situații, platforma poate:

⛔ suspenda tranzacțiile active;⛔ limita accesul la plăți;⛔ bloca temporar portofelul;⛔ închide contul utilizatorului;⛔ lua măsuri pentru recuperarea prejudiciului.

🔵 4. Obligațiile utilizatorului în utilizarea instrumentelor de plată

Utilizatorul are obligația:

✔ să folosească doar instrumente de plată pe care le deține și le controlează;✔ să nu introducă plăți fără acoperire;✔ să nu testeze carduri, date sau combinații fără intenția reală de a plăti;✔ să nu refuze nejustificat o plată validă după furnizarea serviciului;✔ să respecte procedurile de securitate ale procesatorului.

Orice abatere este considerată tentativă de fraudă.

🔵 5. Măsuri aplicabile în caz de fraudă la plată

Platforma poate adopta următoarele măsuri:

⛔ suspendarea tranzacțiilor în curs;⛔ blocarea fondurilor până la clarificare;⛔ suspendarea contului;⛔ refuzul accesului la funcțiile de plată;⛔ închiderea permanentă a contului;⛔ recuperarea sumelor datorate;⛔ sesizarea instituțiilor financiare sau a autorităților competente.

Măsurile sunt proporționale cu gravitatea comportamentului.

🔵 6. Răspunderea utilizatorului

Utilizatorul este responsabil pentru:

✔ toate plățile inițiate prin contul său;✔ pagubele cauzate prin utilizarea frauduloasă a instrumentelor de plată;✔ recuperarea sumelor pierdute de platformă ca urmare a unui chargeback abuziv.

Neîndeplinirea acestor obligații constituie încălcare gravă a contractului.

🔵 7. Interacțiunea cu alte politici

Această politică se aplică împreună cu:

✔ Politica de Plăți;✔ Politica Portofel;✔ Politica Comisioane;✔ Politica Antifraudă.

În caz de conflict, prevalează dispozițiile prezentei politici.

🔵 8. Modificarea politicii

Platforma poate actualiza această politică pentru a menține un mediu de tranzacționare sigur.Versiunea aplicabilă este cea afișată public.