Politici Antifraudă Și Responsabilitate

📄 POLITICA ANTIFRAUDĂ

🛡️ Reguli privind prevenirea, detectarea și sancționarea fraudelor în platforma Transparent Deal

Această politică stabilește cadrul juridic obligatoriu pentru toate activitățile care pot constitui fraudă sau tentativă de fraudă în platformă.Regulile se aplică tuturor utilizatorilor, indiferent de tipul contului sau de tipul tranzacției.

🔵 1. Principiul general al antifraudei

Transparent Deal operează pe baza principiului toleranței zero față de orice comportament fraudulos sau care afectează integritatea tranzacțiilor, a licitațiilor sau a siguranței utilizatorilor.

Platforma poate interveni oricând pentru prevenirea sau corectarea unor situații suspecte.

🔵 2. Ce constituie fraudă

Sunt considerate fraude sau tentative de fraudă următoarele:

✔ furnizarea de informații false, incomplete sau înșelătoare;✔ utilizarea unui cont cu identitate fictivă sau obținută prin mijloace neautorizate;✔ manipularea tranzacțiilor prin declarații sau acțiuni care induc în eroare platforma sau alți utilizatori;✔ încercarea de a eluda taxele, comisioanele sau procedurile obligatorii;✔ utilizarea plăților neautorizate, contestate sau obținute fraudulos;✔ influențarea artificială a rezultatelor licitațiilor;✔ orice acțiune destinată obținerii unui avantaj necuvenit.

🔵 3. Frauda în licitațiile simple

Este considerată fraudă:

✔ licitarea propriilor produse, direct sau prin intermediul unor terți;✔ influențarea artificială a prețului prin coordonare cu alte persoane;✔ retragerea intenționată a produsului pentru a evita onorarea unei adjudecări valide;✔ refuzul nejustificat de a livra după adjudecare.

Orice astfel de comportament atrage sancțiuni imediate.

🔵 4. Frauda în Licitațiile Colective Randomizate (LCR)

Sunt interzise:

✔ încercările de influențare a rezultatului extragerii;✔ utilizarea neautorizată a Transparent Token;✔ solicitarea de restituire nejustificată a TT după participare;✔ falsificarea dovezilor privind recepția produsului;✔ manipularea procesului de ambalare sau de expediere.

Participarea în LCR este strict reglementată, iar orice abatere poate duce la eliminarea din procedură și la sancțiuni asupra contului.

🔵 5. Frauda privind plățile și portofelul

Este considerată fraudă:

✔ introducerea de instrumente de plată neautorizate;✔ utilizarea conturilor bancare care nu aparțin utilizatorului;✔ contestarea nejustificată a plăților;✔ încercarea de a obține fonduri prin mijloace înșelătoare;✔ orice tentativă de a retrage fonduri fără drept.

Platforma poate suspenda imediat contul până la clarificarea situației.

🔵 6. Frauda privind produsele și listările

Constituie fraudă:

✔ listarea unor produse inexistente, contrafăcute sau fără drept de vânzare;✔ descrieri înșelătoare sau omisiuni intenționate privind starea produsului;✔ fotografii modificate sau care nu reprezintă produsul real;✔ ascunderea defectelor semnificative.

Platforma poate anula tranzacția și poate aplica sancțiuni asupra vânzătorului.

🔵 7. Obligația de cooperare

Utilizatorul trebuie să coopereze în orice investigație antifraudă prin:

✔ furnizarea documentelor solicitate;✔ confirmarea identității;✔ transmiterea de dovezi privind tranzacțiile și produsele;✔ răspunsuri clare și de bună-credință.

Refuzul sau întârzierea nejustificată poate fi interpretată ca abatere.

🔵 8. Măsuri preventive aplicate de platformă

Transparent Deal poate adopta, fără notificare prealabilă:

✔ blocarea temporară a anumitor funcții ale contului;✔ suspendarea tranzacțiilor suspecte;✔ reținerea fondurilor până la clarificare;✔ solicitarea de verificări suplimentare (KYC, dovezi, declarații);✔ limitarea accesului la licitații sau la portofel.

Aceste măsuri sunt necesare pentru protejarea utilizatorilor și a platformei.

🔵 9. Sancțiuni aplicabile

Încălcarea prezentei politici poate duce la:

⛔ avertisment;⛔ limitarea contului;⛔ suspendarea temporară;⛔ retragerea accesului la licitații;⛔ anularea tranzacțiilor;⛔ pierderea fondurilor obținute fraudulos;⛔ închiderea permanentă a contului;⛔ sesizarea autorităților competente, dacă fapta prezintă caracter penal.

Platforma decide sancțiunile în funcție de gravitatea faptei.

🔵 10. Rolul platformei

Platforma:

✔ monitorizează tranzacțiile;✔ previne comportamentele abuzive;✔ analizează notificările privind fraude;✔ intervine pentru protejarea utilizatorilor;✔ aplică măsurile necesare menționute în această politică.

Deciziile adoptate sunt definitive în cadrul platformei.

🔵 11. Modificarea politicii

Platforma poate actualiza această politică pentru a asigura protecție adecvată împotriva fraudei.Versiunea valabilă este întotdeauna cea afișată public.