Restrictii
📄 /portofel/restrictii
🚫 Restricții generale aplicabile portofelului
🔵 1. Principiul aplicării restricțiilor
Portofelul Transparent Deal este supus unui regim strict de conformitate financiară.Platforma poate aplica restricții temporare sau permanente asupra funcțiilor portofelului ori de câte ori există riscuri operaționale, nereguli, date incomplete sau suspiciuni justificate.
Restricțiile sunt măsuri de siguranță și nu reprezintă sancțiuni, cu excepția cazurilor în care încalcă deliberat regulile.
🔵 2. Tipuri de restricții care pot fi aplicate portofelului
Platforma poate aplica una sau mai multe dintre următoarele:
❌ 2.1. Blocarea utilizării fondurilor
Fondurile nu pot fi utilizate pentru:
• servicii interne,• achiziție de TT,• comisioane administrative.
❌ 2.2. Blocarea retragerilor bancare
Utilizatorul nu poate iniția retrageri dacă:
• identitatea nu este verificată,• IBAN-ul nu este valid,• există un sold negativ,• există verificări antifraudă active.
❌ 2.3. Blocarea distribuirii veniturilor din vânzări
Veniturile rămân în „fonduri în așteptare” dacă există:
• dispute,• investigații,• proceduri de fraudă,• neconcordanțe privind livrarea,• cont suspendat.
❌ 2.4. Blocarea totală a portofelului
Toate funcțiile portofelului sunt dezactivate în cazurile grave, precum:
• fraudă confirmată,• neconformități majore privind identitatea,• manipularea tranzacțiilor,• utilizarea portofelului în scopuri nepermise.
❌ 2.5. Limitarea temporară a anumitor operațiuni
Platforma poate restricționa:
• retragerile pentru sume mari,• retragerile repetate în interval scurt,• utilizarea fondurilor până la finalizarea verificărilor suplimentare.
🔵 3. Situațiile în care se aplică restricții
Restricțiile sunt aplicate în următoarele cazuri:
❌ 3.1. Cont neverificat (KYC incomplet)
Până la finalizarea verificării identității, utilizatorul poate primi venituri în portofel, dar:
• nu poate retrage bani,• nu poate depăși anumite limite interne,• poate avea utilizarea fondurilor restricționată.
❌ 3.2. IBAN invalid sau neasociat utilizatorului
Orice inconcordanță duce la blocarea retragerilor.
❌ 3.3. Suspiciuni de fraudă sau activitate neobișnuită
Exemple:
• volume anormale de tranzacții,• comportament repetitiv în dispute,• încercări de conversii interzise,• apariția unui sold negativ nejustificat.
❌ 3.4. Tranzacții contestate sau în investigație
Fondurile rămân blocate până la finalizarea procedurilor.
❌ 3.5. Sold negativ în portofel
Orice sold negativ activează restricții automate.
❌ 3.6. Încălcarea regulilor privind utilizarea internă
Portofelul poate fi limitat dacă utilizatorul:
• încearcă să cumpere produse cu fonduri interne,• încearcă să transfere fonduri între conturi,• utilizează portofelul în scopuri nepermise.
❌ 3.7. Cont suspendat
Dacă contul este suspendat, portofelul este automat blocat în integralitate.
🔵 4. Durata restricțiilor
Restricțiile se mențin:
✔ până la clarificarea situației,
✔ până la finalizarea verificărilor,
✔ până la regularizarea soldului,
✔ până la actualizarea datelor necesare,
✔ atât timp cât persistă riscurile identificate.
Platforma poate ridica restricțiile imediat ce condițiile sunt îndeplinite.
🔵 5. Notificarea utilizatorului
În momentul aplicării unei restricții, utilizatorul primește:
• notificare internă cu motivul aplicării,• instrucțiuni pentru remediere,• eventuale termene limită, dacă este cazul.
Ridicarea restricțiilor este, de asemenea, notificată automat.
🔵 6. Răspunderea utilizatorului
Utilizatorul trebuie să:
• furnizeze date corecte,• nu eludeze sistemul,• nu încerce utilizări nepermise ale portofelului,• rezolve soldul negativ la timp,• răspundă solicitărilor de documente.
Nerespectarea obligațiilor poate duce la restricții suplimentare sau suspendarea contului.
🔵 7. Răspunderea platformei
Transparent Deal se obligă să:
• aplice restricții doar atunci când acestea sunt justificate,• protejeze fondurile utilizatorilor,• restabilească funcțiile portofelului imediat ce riscurile dispar,• acționeze imparțial și proporțional.