Reguli Antifraudă Și Securitate

📄 /plati/confirmari-suplementare

📑 Verificări suplimentare privind identitatea și autenticitatea plății

Situațiile în care platforma poate solicita confirmări suplimentare înainte de procesarea unei plăți

🔵 1. Principiul verificărilor suplimentare

Platforma poate solicita utilizatorului confirmări suplimentare atunci când informațiile disponibile nu sunt suficiente pentru garantarea:

• autenticității plății,• identității utilizatorului,• integrității tranzacției,• conformității cu regulile platformei și cu legislația aplicabilă.

Verificările suplimentare sunt măsuri de siguranță necesare, nu o sancțiune.

🔵 2. Situațiile în care pot fi solicitate confirmări suplimentare

Platforma poate solicita documente, date suplimentare sau verificări manuale în următoarele cazuri:

✔️ 2.1. Neconcordanțe între identitatea utilizatorului și metoda de plată

Se solicită verificări suplimentare dacă:

• numele de pe card nu coincide cu numele contului;• cardul provine dintr-o țară diferită de cea declarată;• metoda de plată nu aparține utilizatorului.

✔️ 2.2. Utilizare neobișnuită a cardului sau a portofelului

Exemple de situații:

• achiziții repetate într-un interval foarte scurt;• inconsistență între istoricul contului și comportamentul recent;• tranzacții de valoare neobișnuită.

✔️ 2.3. Activitate suspectă în cont

Verificările pot fi aplicate dacă sistemele detectează:

• conectări din locații diferite într-un timp scurt;• folosirea mai multor dispozitive necunoscute;• modificări repetate ale datelor personale înainte de o plată.

✔️ 2.4. Tentative eșuate repetate de plată

Dacă utilizatorul încearcă de mai multe ori fără succes:

• se poate solicita verificarea identității;• plata poate fi blocată până la clarificare.

✔️ 2.5. Achiziția unui volum neobișnuit de TT

Platforma poate solicita verificări suplimentare dacă:

• utilizatorul achiziționează TT într-o cantitate semnificativ mai mare decât media;• achiziția TT nu este urmată de participări coerente în LCR;• achizițiile provin din metode de plată nou adăugate.

✔️ 2.6. Participarea la licitații cu risc ridicat

Pentru anumite licitații (ex.: valori mari):

• se poate solicita confirmare suplimentară înainte de plata TT;• verificările pot include confirmarea identității sau a metodei de plată.

✔️ 2.7. Suspiciuni de acces neautorizat

Se pot solicita confirmări dacă:

• sesiunile active indică acces din locații incompatibile;• setările de securitate ale contului au fost modificate;• parolele au fost schimbate imediat înainte de achiziții.

✔️ 2.8. Conturi nou create fără istoric

Pentru conturi noi, verificările pot fi intensificate dacă:

• se efectuează plăți imediat după crearea contului;• nu există activitate anterioară normală;• există încercări de participare la licitații cu valoare mare.

✔️ 2.9. Divergențe între datele bancare și datele de profil

Se poate solicita:

• o copie actualizată a documentului de identitate;• dovada adresei;• confirmare privind deținerea metodei de plată.

🔵 3. Tipurile de confirmări suplimentare care pot fi solicitate

Platforma poate solicita, după caz:

✔ verificare identitate (KYC completă)

• act de identitate;• selfie de verificare;• dovada adresei.

✔ confirmarea metodei de plată

• extras bancar;• poză cu cardul (cu datele sensibile acoperite);• declarație privind deținerea cardului.

✔ reconfirmarea intenției utilizatorului

• validarea manuală a plății;• confirmare scrisă că tranzacția este autorizată.

✔ verificarea accesului la cont

• confirmare prin e-mail;• confirmare prin SMS;• verificare 2FA dacă este activată.

🔵 4. Efectele solicitării de confirmări suplimentare

Pe durata verificărilor:

• plata poate fi blocată temporar;• fondurile nu sunt captate;• utilizatorul nu poate participa la noi licitații;• portofelul poate fi restricționat;• TT pot fi blocate până la clarificare.

Lipsa cooperării poate duce la anularea tranzacției.

🔵 5. Răspunderea utilizatorului

Utilizatorul este obligat să:

• furnizeze documentele cerute;• răspundă în intervalul solicitat;• nu utilizeze metode de plată ale altor persoane;• mențină datele contului actualizate și corecte.

Refuzul furnizării documentelor sau furnizarea de informații false poate duce la:

• respingerea plății;• restricționarea portofelului;• suspendarea contului;• excluderea permanentă din platformă.

🔵 6. Răspunderea platformei

Transparent Deal:

• poate solicita confirmări suplimentare ori de câte ori există un risc justificat;• nu este obligată să dezvăluie criteriile tehnice de detecție;• poate bloca temporar plățile suspecte până la clarificare;• poate refuza tranzacțiile care nu respectă cerințele de verificare.