Fraudare Comerciala

📄 /frauda/fraudare-comerciala

🛡️ Reguli privind tentativa de evitare a comisioanelor în Transparent Deal

Acest document stabilește comportamentele considerate fraudă comercială atunci când utilizatorii încearcă să evite plata comisioanelor aplicabile tranzacțiilor. Regulile sunt obligatorii și se aplică tuturor tipurilor de vânzări și licitații.

🔵 1. Definiția fraudei comerciale

Este considerată fraudă comercială orice acțiune prin care un utilizator încearcă să reducă, să elimine sau să ocolească comisionul datorat platformei prin mecanisme nepermise sau comportamente deliberate.

Sunt incluse, fără limitare:

• manipularea fluxului de plată;• încercarea de a finaliza tranzacția în afara platformei;• folosirea returului pentru evitarea comisionului;• evitarea deliberată a confirmării recepției;• revânzarea produsului în privat după listare;• solicitarea cumpărătorului de a achita direct în cont personal;• utilizarea licitațiilor pentru a genera tranzacții fictive.

🔵 2. Forme specifice de evitare a comisioanelor

✔️ 2.1. Îndrumarea cumpărătorului în afara platformei

Este fraudă comercială dacă vânzătorul:

• oferă preț redus în schimbul finalizării tranzacției în afara platformei;• transmite date bancare personale pentru plată directă;• sugerează cumpărătorului să evite plata card pentru a nu genera comision.

✔️ 2.2. Confirmare întârziată intenționată

Este fraudă dacă cumpărătorul:

• refuză confirmarea recepției pentru a bloca distribuirea fondurilor;• urmărește întârzierea comisionului sau anularea automată a tranzacției.

✔️ 2.3. Tranzacții fictive

Reprezintă fraudă:

• listări create cu scopul de a simula vânzări între conturi controlate;• licitații cu scopul creării unor rulaje fără intenția reală de vânzare.

✔️ 2.4. Anulări nejustificate pentru ocolirea comisionului

Sunt fraudă:

• anulări repetate pentru a evita comisionul;• anulări coordonate între două conturi;• utilizarea returului doar pentru a evita plata comisionului.

✔️ 2.5. Comunicări externe neautorizate

Este fraudă dacă utilizatorii:

• condiționează tranzacția de schimbul informațiilor de contact;• mută comunicarea în afara platformei pentru a negocia comisioane;• folosesc canale externe pentru a stabili prețuri diferite față de cele listate.

🔵 3. Probe și verificări

Platforma poate analiza:

• mesajele transmise prin sistemul intern;• comportamentul utilizatorilor în tranzacții succesive;• nepotriviri între prețurile listate și prețurile finale;• istoricul anulărilor și retururilor;• rapoartele generate automat de sistem.

Orice element care indică intenția de evitare a comisionului poate declanșa o investigație.

🔵 4. Efectele constatării fraudei comerciale

Dacă platforma confirmă tentativa de fraudă, poate aplica una sau mai multe dintre următoarele măsuri:

• anularea tranzacției;• anularea listării;• nereținerea sau anularea returului;• blocarea accesului la vânzări și licitații;• suspendarea temporară sau definitivă a contului;• reținerea comisionului integral, dacă tranzacția a produs costuri;• raportarea incidentului către instituțiile competente, dacă situația o impune.

Decizia platformei este finală și obligatorie.

🔵 5. Obligațiile utilizatorilor

Utilizatorii trebuie să:

• finalizeze tranzacțiile exclusiv în platformă;• utilizeze metodele de plată oficiale;• furnizeze informații reale și verificabile;• nu discute comisioanele în afara cadrului contractual;• raporteze orice tentative de fraudă observate.

Nerespectarea obligațiilor atrage sancțiuni.

🔵 6. Regula finală

📌 Orice tentativă de evitare a comisionului este considerată fraudă comercială și este sancționată imediat, indiferent de valoarea tranzacției.