Suspendare Și Blocări Suplimentare

📄 /fonduri-in-asteptare/blocare-antifrauda

🛡️ Blocarea automată a fondurilor în urma detectării unei suspiciuni de fraudă

Acest document stabilește regulile aplicabile blocării automate a fondurilor în așteptare atunci când sistemele de monitorizare ale Transparent Deal identifică un risc de fraudă sau o activitate neobișnuită. Măsura este preventivă, imediată și obligatorie pentru protejarea integrității tranzacțiilor.

🔵 1. Principiul blocării automate

🛑 Fondurile aflate în „așteptare” pot fi blocate automat fără notificare prealabilă în momentul în care sunt detectate indicii de fraudă.Blocarea operează instantaneu și nu depinde de acțiunea utilizatorului sau a vânzătorului.

🔵 2. Tipuri de riscuri care declanșează blocarea

Sistemele automate și verificările interne pot genera o blocare atunci când se identifică:

• utilizarea unui card sau cont bancar cu risc ridicat;• tranzacții multiple inițiate într-un interval neobișnuit;• tentative repetate de plată refuzate;• discrepanțe între datele contului și datele utilizate la plată;• participare anormală în licitații simple sau licitații colective TT;• relații comerciale suspecte între același vânzător și cumpărător;• modele comportamentale asociate fraudei (după standardele industriei).

🔵 3. Efectele blocării antifraudă

📌 În momentul blocării, se aplică efectele următoare:

• fondurile nu pot fi deblocate, transferate sau retrase;• statusurile tranzacției pot rămâne înghețate până la clarificare;• expedierea produsului poate fi suspendată;• portofelul vânzătorului nu poate primi suma aferentă tranzacției.

Blocarea nu reprezintă o sancțiune, ci o măsură de protecție.

🔵 4. Verificările efectuate în timpul blocării

🔍 Pe durata măsurii, platforma poate solicita:

• documente de identitate suplimentare;• dovezi privind autenticitatea produsului;• informații despre metodele de plată utilizate;• confirmări privind adresa de livrare;• orice alte elemente necesare pentru clarificarea situației.

Refuzul furnizării documentelor poate duce la anularea tranzacției.

🔵 5. Finalizarea măsurii de blocare

🟦 Fondurile pot fi:

• deblocate, dacă verificările confirmă legitimitatea tranzacției;• returnate automat cumpărătorului, dacă plata a fost considerată nesigură;• menținute suspendate, dacă sunt necesare verificări suplimentare;• pierdute în urma unui chargeback, dacă banca emitentă invalidează tranzacția.

🔵 6. Regula finală

📌 Blocarea antifraudă este automată, obligatorie și nu poate fi contestată până la finalizarea verificărilor interne.Măsura are ca scop protejarea utilizatorilor și prevenirea prejudiciilor comerciale.