Kyc

📄 /portofel/kyc

🪪 Când și de ce este necesară verificarea identității

Acest document stabilește situațiile în care platforma solicită verificarea identității (KYC – Know Your Customer) pentru utilizarea portofelului și motivele pentru care această procedură este obligatorie.

🔵 1. Ce reprezintă verificarea identității

Verificarea identității este procesul prin care platforma confirmă că:

✔ datele furnizate de utilizator sunt reale;✔ contul bancar aparține titularului contului Transparent Deal;✔ fondurile sunt gestionate în condiții de siguranță.

Procedura este necesară pentru prevenirea fraudelor și pentru respectarea obligațiilor legale.

🔵 2. Când este necesară verificarea identității

Platforma poate solicita verificarea identității în următoarele situații:

📌 înainte de prima retragere către IBAN;📌 atunci când există suspiciuni privind autenticitatea datelor furnizate;📌 atunci când activitatea contului indică riscuri de fraudă;📌 în cazul unor sume retrase care depășesc pragurile interne;📌 la cererea procesatorilor de plăți sau a autorităților competente;📌 în orice situație în care datele de identitate nu pot fi validate automat.

Portofelul poate fi limitat până la finalizarea verificării.

🔵 3. Documente care pot fi solicitate

Pentru confirmarea identității, platforma poate solicita:

✔ act de identitate valabil;✔ dovada titularității contului bancar (extras sau document emis de bancă);✔ informații de contact actualizate;✔ declarație privind utilizarea contului, dacă este necesară.

Documentele trebuie să fie lizibile și autentice.

🔵 4. De ce este necesară verificarea identității

Verificarea identității este obligatorie pentru:

✔ prevenirea utilizării neautorizate a conturilor;✔ protejarea fondurilor utilizatorului;✔ prevenirea fraudei și a activităților abuzive;✔ respectarea legislației privind serviciile financiare;✔ respectarea cerințelor procesatorilor de plăți;✔ asigurarea că retragerile se efectuează doar către titularul legitim.

Procedura protejează atât utilizatorul, cât și platforma.

🔵 5. Ce se întâmplă dacă utilizatorul nu finalizează verificarea

Dacă utilizatorul nu finalizează verificarea identității:

⛔ portofelul poate fi blocat temporar;⛔ retragerile pot fi suspendate;⛔ fondurile nu pot fi utilizate;⛔ contul poate fi restricționat în cazurile severe.

Accesul complet se restabilește doar după furnizarea documentelor necesare.

🔵 6. Protecția datelor furnizate

Platforma tratează documentele și informațiile furnizate cu strictă confidențialitate.Datele sunt:

✔ utilizate exclusiv pentru verificarea identității;✔ stocate conform legislației privind protecția datelor;✔ accesibile doar personalului autorizat;✔ șterse sau arhivate conform termenelor legale.

Nicio informație nu este divulgată terților, cu excepția obligațiilor legale.

🔵 7. Drepturile platformei

Platforma poate:

🏛️ solicita documente suplimentare dacă verificările inițiale sunt insuficiente;🏛️ suspenda accesul la portofel până la finalizarea procedurii;🏛️ refuza retragerile dacă datele nu corespund;🏛️ aplica măsuri împotriva conturilor cu activitate suspectă.

Deciziile platformei sunt finale.