Verificari

📄 /plati/verificari

🛡️ Verificări antifraudă

Regulile privind verificările obligatorii înainte de captarea fondurilor

🔵 1. Scopul verificărilor antifraudă

Verificările antifraudă au ca obiectiv protejarea utilizatorilor și a platformei împotriva tranzacțiilor neautorizate, abuzive sau cu potențial risc.Nicio tranzacție nu poate fi captată înainte de finalizarea verificărilor.

Aceste măsuri sunt obligatorii pentru toate tipurile de plăți efectuate în Transparent Deal.

🔵 2. Tipurile de verificări efectuate

Înainte de captarea fondurilor, platforma aplică următoarele verificări:

✔️ 2.1. Verificarea identității

• confirmarea datelor furnizate de utilizator;• corelarea dintre identitatea declarată și metodele de plată folosite;• verificări suplimentare în funcție de valoarea tranzacției sau comportamentul utilizatorului.

✔️ 2.2. Verificări de risc

Sunt analizate automat mai multe criterii, inclusiv:• frecvența tranzacțiilor;• comportamente atipice ale contului;• istoricul utilizatorului în platformă;• inconsecvențe între locație, dispozitiv și metode de plată;• indicii de activitate automatizată sau manipulare.

✔️ 2.3. Verificarea cardului și a autorizării

• validitatea cardului;• existența fondurilor la momentul autorizării;• verificarea 3D Secure;• eventuale restricții impuse de banca emitentă.

✔️ 2.4. Blocarea temporară a fondurilor

Fondurile pot rămâne blocate până la finalizarea următoarelor acțiuni:• verificarea identității;• validarea automată sau manuală a tranzacției;• confirmarea lipsirii riscurilor;• eliminarea oricăror inconsecvențe detectate.

Blocarea fondurilor nu garantează captarea acestora.

🔵 3. Verificări suplimentare

Platforma poate solicita documente sau informații adiționale în următoarele situații:

• tranzacții cu valoare ridicată;• diferențe între datele contului și ale plătitorului;• semnale automate de risc;• conturi recent create fără istoric comercial;• încercări multiple de plată eșuate.

Documentele pot include:• acte de identitate;• dovada adresei;• verificări video;• confirmări bancare.

Refuzul de a furniza documentele solicitate determină blocarea tranzacției și poate duce la suspendarea contului.

🔵 4. Suspendarea tranzacției în caz de risc

Platforma poate suspenda captarea fondurilor dacă:• sunt detectate indicii de fraudă;• există neconcordanțe în autorizare;• utilizatorul nu finalizează verificările suplimentare;• se constată risc pentru cumpărător, vânzător sau integritatea platformei.

Suspendarea poate fi temporară sau permanentă, în funcție de gravitatea situației.

🔵 5. Refuzul captării din motive de securitate

Captarea poate fi refuzată în următoarele cazuri:

• verificările antifraudă nu pot fi finalizate;• banca emitentă respinge autorizarea suplimentară;• datele furnizate de utilizator sunt incorecte sau incomplete;• contul este compromis, suspect sau utilizat în mod abuziv;• tranzacția încalcă regulile platformei.

În aceste cazuri, tranzacția nu este validată, iar produsul nu este rezervat cumpărătorului.

🔵 6. Impactul verificărilor asupra timpului de procesare

Verificările se realizează automat, dar pot necesita prelungirea termenului de procesare în situații precum:

• verificări manuale necesare;• confirmări din partea procesatorului de plăți;• situații de risc ridicat;• întârzieri bancare.

Platforma notifică utilizatorul în cazurile în care timpul de procesare depășește intervalul standard.

🔵 7. Răspunderea utilizatorului

Utilizatorul este obligat să:• furnizeze informații reale și actualizate;• finalizeze toate procedurile de verificare solicitate;• nu utilizeze carduri care nu îi aparțin;• evite acțiunile ce pot declanșa riscuri sau măsuri antifraudă.

Nerespectarea obligațiilor poate duce la blocarea tranzacției și, în cazuri grave, la suspendarea contului.

🔵 8. Răspunderea platformei

Transparent Deal:• implementează proceduri automate și manuale de verificare;• monitorizează permanent comportamentul tranzacțiilor;• poate opri, suspenda sau invalida o plată suspectă;• nu este responsabilă pentru întârzierile cauzate de băncile emitente sau de procesatorii externi.