Identitate

📄 /frauda/identitate

🪪 Reguli privind verificarea identității utilizatorilor (KYC) și verificarea firmelor (KYB)

Verificarea identității reprezintă un mecanism esențial al sistemului antifraudă Transparent Deal.Procedurile KYC (pentru persoane fizice) și KYB (pentru firme) sunt aplicate pentru a confirma autenticitatea datelor furnizate și pentru a preveni utilizarea platformei în scopuri frauduloase, abuzive sau neautorizate.

Toți utilizatorii trebuie să furnizeze informații reale, exacte și verificabile. Platforma poate solicita documente suplimentare în orice moment, atunci când activitatea sau nivelul de risc o impun.

🔹 1. Obligația generală de identificare

Fiecare utilizator trebuie să își verifice identitatea înainte de a utiliza funcțiile care implică plăți, tranzacții sau interacțiuni cu alți utilizatori.Lipsa verificării identității poate duce la:

• restricționarea funcțiilor contului;• imposibilitatea efectuării tranzacțiilor;• suspendarea accesului la portofel sau retrageri;• verificări suplimentare în caz de activitate suspectă.

🔹 2. Verificarea persoanelor fizice (KYC)

În cadrul procedurilor KYC, utilizatorii trebuie să furnizeze documente valide care permit confirmarea identității.Platforma poate solicita, fără a se limita la:

• act de identitate valid;• confirmarea adresei de domiciliu;• fotografie sau video pentru verificare biometrică;• documente suplimentare în funcție de nivelul de risc al contului.

Toate documentele trebuie să fie lizibile, autentice și actuale.

🔹 3. Verificarea firmelor (KYB)

Vânzătorii profesioniști sunt obligați să furnizeze documente care atestă existența și funcționarea legală a firmei.Platforma poate solicita:

• documentele de înregistrare ale firmei;• date privind reprezentantul legal;• dovada adresei sediului;• documente fiscale relevante;• confirmarea dreptului reprezentantului de a utiliza platforma în numele firmei.

Informațiile furnizate trebuie să corespundă activității comerciale desfășurate în platformă.

🔹 4. Coerența datelor furnizate

Platforma compară datele declarate cu activitatea reală a utilizatorului.Sunt semnalate automat ca suspecte:

• date care nu corespund tranzacțiilor efectuate;• diferențe între documente și informațiile din cont;• folosirea unor adrese sau numere de telefon nevalidabile;• inconsecvențe între identitatea declarată și comportamentul comercial.

Astfel de neconcordanțe pot duce la verificări suplimentare sau suspendarea preventivă.

🔹 5. Actualizarea obligatorie a datelor

Utilizatorii trebuie să își actualizeze datele personale sau comerciale ori de câte ori acestea se modifică.Neactualizarea datelor poate conduce la:

• imposibilitatea finalizării tranzacțiilor;• restricționarea retragerilor;• solicitarea de documente suplimentare;• limitarea temporară a funcțiilor contului.

🔹 6. Verificări suplimentare în funcție de nivelul de risc

Platforma poate impune verificări suplimentare atunci când activitatea contului pune în pericol siguranța tranzacțiilor.Aceste verificări pot include:

• confirmări foto sau video;• dovada sursei produselor listate;• confirmări privind metodele de plată utilizate;• verificarea adreselor de livrare;• solicitarea documentelor suplimentare pentru confirmarea identității sau a statutului comercial.

Refuzul furnizării documentelor determină suspendarea accesului la funcțiile sensibile ale contului.

🔹 7. Corelarea identității cu tranzacțiile

Platforma verifică în mod periodic dacă identitatea declarată este compatibilă cu:

• comportamentul comercial;• frecvența tranzacțiilor;• tipul produselor listate;• metodele de plată și de retragere;• adresele utilizate pentru livrare sau retur.

Neconcordanțele majore pot indica utilizarea contului în scopuri frauduloase.

🔹 8. Interdicția folosirii identităților altor persoane

Este strict interzis ca un utilizator să utilizeze:

• acte de identitate ale altei persoane;• date comerciale ale unei firme fără autorizație;• conturi bancare sau instrumente de plată străine fără drept legal.

Depistarea unor astfel de practici determină suspendarea imediată a contului și, după caz, sesizarea autorităților competente.

🔹 9. Revalidarea identității

Platforma poate solicita revalidarea identității în situații precum:

• activitate suspectă;• schimbări neobișnuite ale datelor sau ale comportamentului comercial;• deschiderea unor dispute repetate;• apariția unor indicii de acces neautorizat;• verificări periodice de conformitate.

Neîndeplinirea procedurii de revalidare poate duce la restricționarea contului.

🔹 10. Impactul verificării identității asupra accesului la funcțiile platformei

Funcțiile sensibile precum listările, participarea la licitații, retragerile și utilizarea portofelului sunt disponibile doar utilizatorilor verificați.În lipsa unui KYC/KYB finalizat:

• accesul la anumite funcții este blocat;• tranzacțiile pot fi suspendate;• fondurile pot fi reținute până la finalizarea verificărilor.

🔹 11. Responsabilitatea utilizatorului

Utilizatorul este responsabil pentru:

• furnizarea unor informații autentice și complete;• menținerea actualizată a datelor;• păstrarea confidențialității documentelor și a contului;• cooperarea cu platforma în cadrul verificărilor.

Nerespectarea acestor obligații reprezintă risc major de fraudă.