Portofel

📄 /frauda/portofel

👛 Reguli privind tentativele de manipulare a fondurilor rezultate din vânzări

Portofelul Transparent Deal poate conține doar fonduri provenite din vânzări finalizate.Nu există nicio funcție de alimentare, transfer sau încărcare externă.Orice încercare de a genera sold fără o vânzare reală, validă și confirmată constituie fraudă financiară.

🔹 1. Principiul unic al portofelului

Fondurile devin disponibile în portofel DOAR după:

• finalizarea vânzării;• confirmarea recepției de către cumpărător;• sau expirarea termenelor procedurale stabilite de platformă.

Nu există alte modalități.

🔹 2. Interdicția generării artificiale de fonduri

Platforma consideră fraudă orice încercare de a crea sold prin metode care NU reprezintă o vânzare reală.

Sunt interzise:

• vânzări simulate între două conturi controlate de aceeași persoană;• utilizarea conturilor multiple pentru a genera sold fictiv;• manipularea stadiilor tranzacției (ex.: confirmare falsă a recepției);• furnizarea de dovezi false privind livrarea pentru a accelera disponibilizarea fondurilor;• crearea unor listări intenționate doar pentru a declanșa fluxuri financiare interne.

Aceste situații sunt monitorizate automat.

🔹 3. Manipularea procesului de confirmare a recepției

Platforma tratează ca fraudă:

• confirmarea recepției fără ca produsul să fi fost livrat;• confirmări generate prin colaborare nelegitimă între cumpărător și vânzător;• furnizarea unor dovezi false pentru a finaliza tranzacția mai repede.

Finalizarea nejustificată a tranzacției → deblocare necuvenită de fonduri → FRAUDĂ.

🔹 4. Manipularea dovezilor de livrare

Sunt considerate tentative de fraudă:

• încărcarea de AWB-uri false;• utilizarea unor coduri de tracking nevalide;• prezentarea de documente sau capturi false pentru a confirma predarea coletului;• modificarea dovezilor de expediere.

Aceste acțiuni determină blocarea tranzacției și suspendarea accesului la portofel.

🔹 5. Frauda prin conturi multiple

Pentru că singura sursă de fonduri este vânzarea, platforma detectează și blochează:

• vânzări între conturi care aparțin aceleiași persoane;• colaborări pentru simularea vânzărilor;• circularizarea banilor prin tranzacții fictive.

Fondurile generate în aceste moduri NU devin disponibile și sunt eliminate.

🔹 6. Neconcordanțe între fondurile obținute și activitatea reală

Platforma verifică în mod automat:

• dacă vânzarea este reală, livrată și confirmată;• dacă dovezile de livrare corespund;• dacă cumpărătorul și vânzătorul sunt conturi independente;• dacă soldul este compatibil cu volumul și tipul tranzacțiilor reale.

Dacă apare o discrepanță, accesul la fonduri este blocat preventiv.

🔹 7. Suspendarea automată în caz de risc

Portofelul poate fi suspendat temporar dacă:

• există suspiciuni de vânzări fictive;• dovezile de livrare sunt neconforme;• confirmările de recepție sunt atipice;• există indicii de colaborare frauduloasă între utilizatori.

Suspendarea rămâne activă până la finalizarea verificărilor.

🔹 8. Consecințele fraudelor asupra portofelului

În funcție de gravitate, platforma poate:

• bloca accesul la fonduri;• anula tranzacțiile afectate;• elimina soldul obținut necuvenit;• suspenda permanent contul;• transmite cazul către autorități dacă este necesar.

🔹 9. Obligația de cooperare

Utilizatorul poate fi obligat să furnizeze:

• dovezi privind livrarea;• dovezi suplimentare privind tranzacțiile;• declarații privind relația cu cumpărătorul.

Refuzul → suspendare automată a portofelului.

🔹 10. Reactivarea portofelului

Este posibilă doar dacă:

• tranzacțiile au fost validate;• dovezile sunt conforme;• nu există fonduri obținute artificial;• nu există riscuri operaționale sau juridice.