Retragere Bancara

/portofel/retragere-bancara

🏦 Reguli privind retragerea fondurilor din portofel către contul bancar al utilizatorului

🔵 1. Principiul general al retragerilor

Fondurile disponibile în portofelul Transparent Deal pot fi retrase către un cont bancar numai de către un utilizator verificat integral (identitate + IBAN).Retragerile se efectuează exclusiv prin transfer bancar, după aplicarea verificărilor interne de siguranță.

Portofelul nu funcționează ca un cont bancar și nu permite retrageri automate, recurente sau către terți.

🔵 2. Condițiile pentru efectuarea unei retrageri

Retragerea este permisă doar dacă sunt îndeplinite cumulativ următoarele condiții:

✔️ fonduri disponibile (nu în așteptare),

✔️ identitate verificată (KYC complet),

✔️ IBAN valid și confirmat,

✔️ niciun blocaj activ în portofel,

✔️ nicio dispută sau investigație care privește suma solicitată,

✔️ nicio suspiciune de fraudă în derulare.

Dacă oricare dintre aceste condiții nu este îndeplinită, retragerea este respinsă.

🔵 3. Procedura de retragere

Retragerea se finalizează în următorii pași:

✔️ 3.1. Inițierea cererii de retragere

Utilizatorul selectează suma dorită și contul IBAN confirmat.Nu se acceptă retrageri către conturi care nu aparțin persoanei verificate.

✔️ 3.2. Verificările automate

La fiecare retragere, platforma verifică:

• istoricul tranzacțiilor,• existența unor dispute,• eventuale încălcări ale regulilor,• concordanța dintre identitatea utilizatorului și IBAN.

✔️ 3.3. Procesarea retragerii

Retragerile sunt procesate în ordinea solicitărilor, în intervalul operațional stabilit de platformă.

Retragerile nu sunt instantanee.

✔️ 3.4. Transferul bancar

După aprobarea internă, suma este transferată în contul bancar al utilizatorului.Durata efectivă depinde de banca destinatară.

🔵 4. Durata unei retrageri

Durata standard:

• 1–3 zile lucrătoare

de la aprobarea cererii.

În cazuri care necesită verificări suplimentare:

• până la 7 zile lucrătoare.

Retragerile nu se procesează în:

• weekend,• sărbători legale,• perioade în care sunt necesare verificări de securitate.

🔵 5. Comisioane aplicabile retragerii

Retragerile sunt supuse unui comision de procesare perceput de procesatorul de plăți.

✔️ Comision standard: 0,25 EUR / retragere

(în concordanță cu regulile menționate anterior)

Platforma nu percepe comision suplimentar.Suma transferată utilizatorului este suma disponibilă minus taxa procesatorului.

🔵 6. Limite și frecvență

Pentru securitate și conformitate:

✔️ se poate efectua o singură retragere activă la un moment dat;

✔️ pot exista limite pentru suma minimă sau maximă per retragere;

✔️ platforma poate impune o perioadă minimă între retrageri succesive.

Aceste limite sunt stabilite în funcție de riscul operațional și de volumul tranzacțiilor utilizatorului.

🔵 7. Motive de respingere a unei retrageri

Retragerea poate fi respinsă în următoarele situații:

❌ existența unei dispute active;

❌ existența unor verificări antifraudă;

❌ date bancare invalide;

❌ sold insuficient;

❌ tranzacții nefinalizate sau în investigare;

❌ comportament suspect sau repetitiv;

❌ lipsa unui KYC complet;

❌ inconsecvențe între identitatea utilizatorului și IBAN.

În cazul respingerii, utilizatorul este informat prin notificare internă.

🔵 8. Retrageri în cazuri speciale

✔️ schimbarea IBAN-ului

Noua retragere este permisă doar după confirmarea completă a noului cont bancar.

✔️ cont suspendat

Retragerile sunt blocate până la clarificarea situației.

✔️ inactivitate prelungită

Platforma poate solicita verificări suplimentare înainte de procesarea retragerii.

🔵 9. Obligațiile utilizatorului

Utilizatorul trebuie să:

• furnizeze date bancare corecte,• actualizeze IBAN-ul la schimbare,• nu solicite retrageri din fonduri aflate în verificare,• nu încerce să ocolească regulile prin conturi terțe,• respecte toate cerințele de identificare.

🔵 10. Obligațiile platformei

Transparent Deal:

• procesează retragerile în termenii stabiliți,• informează utilizatorul despre status,• asigură securitatea tranzacțiilor,• aplică proceduri conforme cu legislația UE și normele procesatorilor de plăți.