Procedura Retragere

📄 /portofel/procedura-retragere

📝 Pașii necesari pentru efectuarea unei retrageri, verificări suplimentare și notificările aferente

🔵 1. Generalități

Retragerea fondurilor din portofelul Transparent Deal se realizează exclusiv prin procedura oficială descrisă mai jos.Platforma aplică verificări tehnice, antifraudă și de conformitate înainte ca orice retragere să fie aprobată.

Procedura este unitară și obligatorie pentru toți utilizatorii eligibili.

🔵 2. Condițiile inițiale necesare

Utilizatorul poate iniția o retragere doar dacă:

✔ are fonduri disponibile (nu blocate, nu în așteptare),

✔ identitatea este verificată complet (KYC),

✔ IBAN-ul este validat și aparține aceleiași persoane,

✔ nu există dispute active sau investigații privind tranzacțiile asociate,

✔ nu există restricții pe cont sau portofel.

Dacă aceste condiții nu sunt îndeplinite, sistemul blochează automat cererea.

🔵 3. Procedura oficială de retragere – Pașii detaliați

✔️ 3.1. Inițierea solicitării de retragere

Utilizatorul selectează:

• suma dorită,• IBAN-ul confirmat,• confirmarea intenției de retragere.

Sistemul afișează automat:

• suma care va fi transferată,• comisionul procesatorului (0,25 EUR),• estimarea intervalului de procesare.

✔️ 3.2. Verificări automate instantanee

Platforma efectuează imediat verificări tehnice:

• existența fondurilor disponibile,• absența unui alt transfer în curs,• validitatea IBAN-ului înregistrat,• integritatea datelor de identificare,• conformitatea retragerii cu limitele impuse.

Dacă una dintre verificări eșuează → cererea este respinsă instantaneu, cu motiv afișat în portofel.

✔️ 3.3. Verificări antifraudă și de conformitate

În funcție de istoricul utilizatorului, platforma poate declanșa verificări suplimentare:

• analiza tranzacțiilor recente,• confirmarea livrărilor aferente sumelor retrase,• detectarea anomaliilor de comportament,• verificări de identitate suplimentare (dacă datele sunt incomplete/incoerente).

În această etapă, statusul cererii devine „în analiză”.

Utilizatorul poate primi o notificare cerând documente suplimentare (doar în cazuri necesare).

✔️ 3.4. Aprobarea internă a retragerii

Dacă toate verificările sunt conforme:

• cererea este aprobată,• suma disponibilă este blocată temporar până la efectuarea transferului,• utilizatorul primește notificare: „Retragere aprobată”.

✔️ 3.5. Procesarea transferului bancar

Platforma inițiază transferul către IBAN-ul validat.

Statusul devine „transferat”.

Transferul bancar este efectuat în intervalul operațional al procesatorului de plăți; durata depinde de banca destinatară.

✔️ 3.6. Finalizarea și notificarea utilizatorului

La final:

• statusul se schimbă în „finalizat”,• utilizatorul primește notificare internă și email,• portofelul afișează retragerea în istoricul operațiunilor.

🔵 4. Verificări suplimentare posibile

Platforma poate solicita documente sau informații în următoarele situații:

✔ neconcordanțe între identitatea KYC și IBAN

✔ activitate neobișnuită sau volum suspect de tranzacții

✔ dispute recente asupra comerțului efectuat

✔ suspendări temporare pentru verificări tehnice

✔ retrageri multiple într-un interval scurt

✔ neconcordanțe între prețuri, comisioane și livrările validate

Solicitările sunt trimise exclusiv prin notificare oficială și trebuie respectate în termenul indicat.

🔵 5. Motivele respingerii unei retrageri

O cerere poate fi respinsă dacă:

❌ suma solicitată nu este disponibilă,

❌ există dispute active,

❌ există un chargeback în curs,

❌ portofelul este blocat,

❌ IBAN-ul este invalid sau aparține altui titular,

❌ datele KYC sunt incomplete,

❌ există risc de fraudă,

❌ verificările suplimentare nu au fost finalizate de utilizator.

Toate respingerile sunt notificate cu motiv explicit.

🔵 6. Notificările generate automat

La fiecare retragere, sistemul transmite notificări:

📩 cerere depusă

📩 cerere în analiză (dacă este cazul)

📩 documente necesare (în situații speciale)

📩 retragere aprobată

📩 retragere respinsă

📩 retragere transferată

📩 retragere finalizată cu succes

Utilizatorul poate urmări statusul în timp real în secțiunea Portofel → Istoric.

🔵 7. Responsabilitățile utilizatorului

Utilizatorul este obligat să:

• mențină datele KYC actualizate,• folosească doar IBAN personal și valid,• nu deschidă cereri de retragere pentru fonduri aflate în verificare,• nu simuleze activități comerciale pentru a genera sold,• răspundă la solicitările de documente în termenul indicat.

🔵 8. Responsabilitățile platformei

Transparent Deal:

• procesează retragerile în termenul stabilit,• îndeplinește toate verificările obligatorii,• protejează integritatea portofelului,• previne utilizările abuzive sau ilegale,• informează utilizatorul cu privire la orice acțiune relevantă.