Transfer La Portofel

📄 /fonduri-in-asteptare/transfer-la-portofel

💼 Regulile privind transferul fondurilor deblocate către portofelul vânzătorului

Transferul fondurilor din „fonduri în așteptare” către portofelul vânzătorului reprezintă etapa finală a procesului de validare a tranzacției. Fondurile devin disponibile numai după îndeplinirea tuturor condițiilor obligatorii privind livrarea, confirmarea recepției și verificările de siguranță.

🔵 1. Condiții obligatorii pentru transferul la portofel

Fondurile sunt transferate automat către portofelul vânzătorului numai dacă toate condițiile de mai jos sunt îndeplinite:

✔ Livrarea este confirmată

Confirmare automată (scanare curier / AWB validat)sau

Confirmare manuală declarată de cumpărător.

✔ Nu există o dispută activă

Fondurile nu pot fi transferate dacă tranzacția este marcată „în dispută”.

✔ Nu există verificări antifraudă în curs

Sistemul trebuie să marcheze tranzacția ca „fără risc”.

✔ Identitatea vânzătorului este verificată (KYC)

Nu se efectuează transferuri către portofelul unui cont neverificat.

✔ Procesarea plății este finalizată

Fondurile trebuie să fie captate integral de procesator (fără erori sau rețineri tehnice).

🔵 2. Momentul transferului

Transferul se efectuează:

🟦 2.1. Automat

Imediat după ce sistemul confirmă cumulativ toate condițiile.

🟦 2.2. La finalul perioadei legale de confirmare

Dacă cumpărătorul nu confirmă manual recepția, iar curierul confirmă livrarea, transferul se efectuează după expirarea perioadei standard stabilite de platformă.

🟦 2.3. Manual (doar în cazuri excepționale)

Acolo unde statusurile tehnice necesită ajustare manuală — conform fișei „/fonduri-in-asteptare/deblocare-manuala”.

🔵 3. Ce se întâmplă după transferul la portofel

După transfer:

✔ Fondurile devin vizibile ca „disponibile” în portofelul vânzătorului.

✔ Pot fi utilizate pentru servicii interne (promovări, taxe, achiziție TT fără TVA suplimentar).

✔ Pot fi retrase prin transfer bancar, în limitele și condițiile stabilite.

✔ Nu mai pot fi returnate automat cumpărătorului prin sistem, întrucât tranzacția este considerată finalizată.

🔵 4. Situații în care transferul este blocat

Platforma nu efectuează transferul în portofel atunci când:

⛔ Există o disputa deschisă

⛔ Procesatorul nu a finalizat capturarea integrală

⛔ AWB-ul nu este valid sau nu reflectă livrarea

⛔ Vânzătorul are restricții active pe cont (fraudă, suspendare, neconcordanțe identity-KYC)

⛔ Există un chargeback în curs pe plata aferentă tranzacției

🔵 5. Notificări transmise

Platforma trimite notificări automate:

📩 Către vânzător:

când fondurile părăsesc starea „în așteptare”;

când devin disponibile în portofel.

📩 Către cumpărător:

când fondurile nu mai pot fi returnate automat (tranzacția este finalizată).

🔵 6. Trasabilitate și audit

Toate transferurile sunt:

înregistrate în jurnalul intern al tranzacției,

vizibile în istoricul portofelului,

arhivate pentru audit și control intern.