Verificari Suplimentare

📄 /portofel/verificari-suplimentare

📑 Când se solicită identificare suplimentară înainte de utilizare sau retragere

🔵 1. Principiul verificărilor suplimentare

În anumite situații, platforma poate solicita documente suplimentare sau reconfirmarea identității pentru a proteja utilizatorii, pentru a preveni fraude și pentru a respecta obligațiile legale.Aceste verificări sunt obligatorii și pot afecta temporar accesul la portofel până la finalizarea lor.

🔵 2. Situațiile în care sunt necesare verificări suplimentare

Platforma solicită documente sau confirmări suplimentare în următoarele situații:

🟦 2.1. Prima retragere bancară

Pentru a confirma că IBAN-ul aparține utilizatorului verificat și că transferul este autorizat.

🟦 2.2. Modificarea datelor bancare

Orice schimbare de IBAN sau titular de cont necesită:

• confirmarea identității,• dovada titularității contului,• verificări antifraudă.

🟦 2.3. Activitate financiară neobișnuită

Exemple:

• creșteri bruște ale volumului de tranzacții,• retrageri multiple într-un timp scurt,• diferențe semnificative între profilul contului și activitatea comercială.

🟦 2.4. Suspiciuni de fraudă sau comportament neconform

Exemple tipice:

• tranzacții simulate,• transferuri neobișnuite între conturi conectate,• mișcări în portofel care nu corespund tranzacțiilor reale.

🟦 2.5. Date de identitate incomplete sau expirate

Dacă documentele de identitate:

• au expirat,• sunt ilizibile,• nu corespund cu datele existente în cont.

🟦 2.6. Divergențe între datele KYC și datele bancare

Ex.:• numele titularului IBAN nu coincide cu numele utilizatorului verificat,• cont bancar aparținând altei persoane.

🟦 2.7. Retrageri de valoare mare

Pentru sume ridicate sau retrageri care depășesc pragurile interne de risc.

🟦 2.8. Solicitări legale sau investigații externe

În cazul unor cereri formulate de:

• autorități fiscale,• organe judiciare,• instituții financiare partenere.

🟦 2.9. Cont suspendat sau în investigație

Orice procedură activă asupra contului impune automat verificări suplimentare înainte de accesarea portofelului.

🔵 3. Tipuri de documente sau confirmări solicitate

Platforma poate solicita utilizatorului:

• act de identitate valid,• dovada titularității contului bancar,• dovadă de adresă,• confirmări ale tranzacțiilor recente,• documente suplimentare relevante situației.

Documentele trebuie furnizate în termenul notificat.

🔵 4. Efectele verificărilor suplimentare

Pe durata verificărilor:

❌ fondurile nu pot fi retrase,

❌ noile venituri rămân în fonduri în așteptare,

❌ accesul la anumite funcții ale portofelului poate fi limitat,

❌ utilizarea fondurilor pentru servicii interne poate fi restricționată dacă există risc.

Accesul revine la normal imediat după finalizarea verificărilor.

🔵 5. Notificarea utilizatorului

Utilizatorul este informat:

• de ce sunt necesare verificările,• ce documente sunt necesare,• ce termene se aplică,• ce restricții temporare există,• când suspendarea este ridicată.

Platforma nu aplică verificări suplimentare fără notificare.

🔵 6. Răspunderea utilizatorului

Utilizatorul este obligat să:

• furnizeze documentele solicitate,• respecte termenele de transmitere,• mențină datele de identitate actualizate,• nu încerce evitarea procedurilor.

Refuzul furnizării documentelor poate duce la suspendarea portofelului sau blocarea retragerilor.

🔵 7. Răspunderea platformei

Transparent Deal:

• solicită verificări doar când sunt necesare,• procesează documentele în timp util,• ridică restricțiile imediat după clarificare,• protejează datele transmise de utilizator,• respectă legislația privind prevenirea fraudei și siguranța plăților.