Suspendare Fonduri

📄 /portofel/suspendare-fonduri

🟥 Situațiile în care platforma suspendă temporar accesul la portofel

🔵 1. Principiul suspendării fondurilor

Suspendarea fondurilor reprezintă o măsură temporară prin care platforma limitează accesul utilizatorului la:

• utilizarea fondurilor,• retragerile bancare,• distribuirea veniturilor,• operațiunile interne care implică soldul portofelului.

Suspendarea este aplicată numai în situații justificate, atunci când există risc financiar, operațional sau juridic pentru platformă sau pentru alți utilizatori.

🔵 2. Situațiile care determină suspendarea fondurilor

Suspendarea poate fi aplicată în una sau mai multe dintre următoarele situații:

🟥 2.1. Există o dispută activă asociată tranzacției

Toate fondurile rezultate din tranzacția contestată sunt blocate până la:

• soluționarea disputei, sau• expirarea termenelor procedurale, sau• furnizarea dovezilor necesare.

🟥 2.2. Existența unui chargeback în curs

Dacă un cumpărător contestă plata la banca emitentă:

• fondurile aferente tranzacției sunt suspendate,• retragerile sunt blocate,• portofelul poate fi restricționat integral.

Chargeback-ul trebuie finalizat înainte de eliberarea fondurilor.

🟥 2.3. Investigații antifraudă active

Suspendarea se aplică atunci când există motive să se creadă că:

• activitatea utilizatorului este neobișnuită,• tranzacțiile prezintă risc ridicat,• există încercări de utilizare abuzivă a portofelului,• identitatea utilizatorului necesită reverificare.

🟥 2.4. Inconcordanțe între identitatea verificată (KYC) și datele bancare

Dacă IBAN-ul nu aparține persoanei verificate sau este suspect.

🟥 2.5. Suspiciuni privind manipularea tranzacțiilor

Exemple:

• vânzări simulate între conturi,• generarea artificială de sold,• utilizarea portofelului în scopuri nepermise.

🟥 2.6. Apariția unui sold negativ

Toate fondurile rămân suspendate până la regularizare.

🟥 2.7. Suspendarea sau blocarea contului

Suspendarea contului duce automat la:

• suspendarea totală a portofelului,• blocarea fondurilor disponibile și a celor în așteptare,• interzicerea retragerilor.

🟥 2.8. Verificări suplimentare obligatorii

Ex.:• verificări documente,• confirmări ale tranzacțiilor,• verificări ale livrării,• confirmarea beneficiului real al fondurilor.

🔵 3. Efectele suspendării fondurilor

Pe durata suspendării:

❌ fondurile nu pot fi utilizate,

❌ fondurile nu pot fi retrase,

❌ veniturile noi nu devin „disponibile”,

❌ fondurile în așteptare nu se deblochează,

❌ achiziția de TT poate fi restricționată,

❌ accesul la anumite funcții ale contului poate fi limitat.

Platforma poate ajusta nivelul restricțiilor în funcție de riscul identificat.

🔵 4. Durata suspendării

Suspendarea este temporară și rămâne aplicată:

• până la finalizarea disputei,• până la încheierea chargeback-ului,• până la finalizarea verificărilor,• până la clarificarea datelor bancare,• până la eliminarea riscului identificat.

Platforma ridică suspendarea imediat ce condițiile revin la normal.

🔵 5. Notificarea utilizatorului

În caz de suspendare, utilizatorul primește:

📩 notificare internă cu motivul exact,

📩 instrucțiuni pentru remediere (dacă este cazul),

📩 actualizări privind evoluția procesului,

📩 notificare de ridicare a suspendării.

Platforma nu aplică suspendări fără informare.

🔵 6. Răspunderea utilizatorului

Utilizatorul este obligat să:

• coopereze cu platforma în cadrul verificărilor,• furnizeze documentele necesare,• confirme identitatea și datele bancare la solicitare,• nu încerce utilizări ocolitoare ale portofelului,• evite soluții care pot amplifica riscul sau întârzia procedurile.

🔵 7. Răspunderea platformei

Transparent Deal:

• suspendă fondurile doar în situații întemeiate,• aplică măsuri proporționale cu riscul,• ridică restricția imediat după clarificare,• păstrează integritatea portofelului,• protejează interesele utilizatorilor implicați.