Obligatii Platforma

📄 /portofel/obligatii-platforma

🏛️ Obligațiile Transparent Deal: păstrarea fondurilor, securitatea lor, limitele responsabilității

🔵 1. Principiul obligațiilor platformei

Transparent Deal are obligația de a gestiona fondurile din portofelul utilizatorilor în mod corect, sigur și transparent, conform normelor comerciale aplicabile și regulilor interne ale platformei.Portofelul nu reprezintă un cont bancar și nu intră sub reglementările instituțiilor de credit; însă platforma are obligații stricte privind păstrarea evidențelor și protecția operațiunilor.

🔵 2. Obligații privind gestionarea fondurilor

Platforma are următoarele obligații:

✔ 2.1. să păstreze evidența contabilă completă și exactă a tuturor fondurilor,

✔ 2.2. să separe fondurile utilizatorilor de fondurile proprii ale companiei,

✔ 2.3. să proceseze corect veniturile rezultate din vânzări,

✔ 2.4. să distribuie fondurile în portofel conform regulilor fiecărui tip de tranzacție,

✔ 2.5. să asigure trasabilitatea tuturor mișcărilor financiare din portofel.

🔵 3. Obligații privind securitatea fondurilor

Transparent Deal trebuie să:

✔ 3.1. asigure protecția fondurilor împotriva accesului neautorizat,

✔ 3.2. implementeze măsuri antifraudă și de monitorizare continuă,

✔ 3.3. aplice verificări automate și manuale în cazurile de risc,

✔ 3.4. protejeze datele financiare ale utilizatorilor,

✔ 3.5. păstreze istoricul tuturor operațiunilor, fără posibilitatea de ștergere sau alterare.

🔵 4. Obligații privind disponibilizarea fondurilor

Platforma trebuie să:

✔ 4.1. elibereze fondurile din fonduri în așteptare atunci când sunt îndeplinite condițiile stabilite,

✔ 4.2. permită utilizatorului să retragă bani către IBAN-ul propriu,

✔ 4.3. efectueze retragerile în termene rezonabile,

✔ 4.4. notifice utilizatorul în cazul oricărei întârzieri justificate.

🔵 5. Obligații privind informarea utilizatorului

Transparent Deal este obligată să:

✔ 5.1. afișeze clar soldurile disponibile și fondurile în așteptare,

✔ 5.2. informeze utilizatorul despre orice măsură aplicată portofelului,

✔ 5.3. ofere detalii privind motivele restricțiilor,

✔ 5.4. răspundă solicitărilor legitime privind istoricul portofelului.

🔵 6. Obligații privind suportul și investigațiile

Platforma trebuie să:

✔ 6.1. investigheze orice sesizare privind operațiuni neautorizate,

✔ 6.2. soluționeze corespunzător incidentele tehnice,

✔ 6.3. aplice măsuri imediate în cazul constatării unor erori,

✔ 6.4. corecteze soldul în situațiile justificate și documentate.

🔵 7. Limitele responsabilității platformei

Transparent Deal nu răspunde pentru:

❌ 7.1. pierderile cauzate de furnizarea de date incorecte de către utilizator,

❌ 7.2. retrageri respinse din cauza unui IBAN invalid sau aparținând altor persoane,

❌ 7.3. accesul neautorizat determinat de neglijența utilizatorului,

❌ 7.4. întârzieri ale instituțiilor bancare sau ale procesatorului de plăți,

❌ 7.5. măsuri impuse de autorități sau de prevederi legale obligatorii.

🔵 8. Situații în care platforma poate limita sau suspenda accesul la portofel

Transparent Deal poate limita temporar portofelul atunci când:

• există risc de fraudă,• există dispute în desfășurare,• se verifică identitatea utilizatorului,• există un chargeback activ,• soldul este negativ,• există neconcordanțe privind datele bancare.

Aceste situații sunt reglementate detaliat în documentele dedicate.

🔵 9. Răspunderea platformei privind protecția datelor

Platforma este obligată să:

✔ 9.1. protejeze datele bancare conform legislației aplicabile,

✔ 9.2. nu transmită informații financiare către terți fără temei legal,

✔ 9.3. respectă standardele de securitate impuse procesatorului de plăți.