Politica Suspendare Si Inchidere Cont

📄 POLITICA DE SUSPENDARE ȘI ÎNCHIDERE A CONTULUI

⛔ Reguli oficiale privind suspendarea, închiderea contului, limitări și notificări

Această politică stabilește situațiile în care Transparent Deal poate suspenda, limita sau închide contul unui utilizator, măsurile aplicabile și procedurile de notificare.

🔵 1. Principiul general

Platforma poate suspenda sau închide un cont atunci când există motive întemeiate să considere că utilizatorul:

✔ încalcă Termenii și Condițiile;✔ pune în pericol siguranța platformei;✔ desfășoară activități ilegale sau abuzive;✔ generează riscuri pentru alți utilizatori sau pentru tranzacții;✔ nu respectă politicile interne.

Măsurile sunt proporționale cu gravitatea situației.

🔵 2. Tipuri de măsuri aplicabile

Platforma poate aplica, fără limitare, următoarele măsuri:

✔ 2.1. Limitarea funcțiilor contului

Restricționarea accesului la anumite funcții (listare, licitare, retrageri).

✔ 2.2. Suspendarea temporară

Blochează accesul utilizatorului până la clarificarea situației.

✔ 2.3. Suspendarea extinsă

Menținerea suspendării pe perioadă nedeterminată în cazul riscurilor majore.

✔ 2.4. Închiderea permanentă a contului

Ștergerea accesului utilizatorului la platformă, în cazuri grave sau recurente.

🔵 3. Situațiile care pot determina suspendarea sau închiderea contului

Măsura poate fi aplicată în următoarele situații:

❗ 3.1. Încălcarea Termenilor și Condițiilor

Orice abatere care afectează funcționarea corectă a platformei.

❗ 3.2. Fraudă sau tentativă de fraudă

Furnizarea de date false, manipularea tranzacțiilor, utilizarea neautorizată a contului.

❗ 3.3. Abuzul funcțiilor platformei

Utilizarea sistemelor de evaluare, raportare sau dispută într-un mod necorespunzător.

❗ 3.4. Nerespectarea politicilor privind listarea bunurilor

Bunuri ilegale, restrictive sau contrafăcute.

❗ 3.5. Neconformități repetate în tranzacții

Livrare necorespunzătoare, anulări repetate, comportament neloial.

❗ 3.6. Riscuri legate de securitatea contului

Acces neautorizat, activitate suspectă, tentative de compromitere a sistemelor.

❗ 3.7. Neîndeplinirea cerințelor de verificare (KYC)

Refuzul furnizării datelor necesare verificării identității.

❗ 3.8. Nerespectarea regulilor de conduită

Limbaj abuziv, hărțuire, presiuni asupra altor utilizatori.

❗ 3.9. Utilizarea portofelului într-un mod neconform

Tentative de retrageri fictive, fonduri cu proveniență neclară.

❗ 3.10. Activitate ilegală sau suspectă

Orice comportament care poate implica încălcarea legii.

🔵 4. Suspendarea automată

Contul poate fi suspendat automat atunci când:

✔ sunt detectate tranzacții cu risc ridicat;✔ sunt declanșate alerte de securitate;✔ sunt identificate inconsistențe în datele furnizate;✔ există tentative de acces neautorizat.

Suspendarea automată se aplică imediat, fără notificare prealabilă.

🔵 5. Notificarea utilizatorului

Platforma poate notifica utilizatorul cu privire la:

✔ motivul suspendării sau închiderii contului;✔ măsurile necesare pentru remediere (dacă este cazul);✔ dreptul de a furniza clarificări;✔ statusul eventualelor tranzacții în desfășurare.

În situațiile grave sau în cele legate de securitate, platforma poate decide să nu ofere detalii suplimentare.

🔵 6. Dreptul utilizatorului de a contesta măsura

Utilizatorul poate solicita reanalizarea măsurii aplicate dacă:

✔ furnizează dovezi suplimentare;✔ clarifică informațiile lipsă;✔ demonstrează că suspiciunea nu este justificată.

Platforma poate respinge cererea dacă riscurile persistă.

🔵 7. Efectele suspendării asupra tranzacțiilor

Pe durata suspendării:

✔ fondurile pot fi blocate preventiv;✔ vânzătorul nu poate lista sau expedia produse;✔ cumpărătorul nu poate finaliza tranzacții;✔ procedurile de retur sau dispută pot fi suspendate până la clarificare.

Aceste măsuri au rolul de a proteja utilizatorii și integritatea tranzacțiilor.

🔵 8. Efectele închiderii contului

Închiderea contului determină:

✔ pierderea accesului la platformă;✔ anularea listărilor active;✔ imposibilitatea de a utiliza TT rămas;✔ imposibilitatea de a participa la tranzacții viitoare.

Fondurile disponibile pot fi retrase numai dacă:

✔ nu există investigații active;✔ tranzacțiile sunt încheiate și conforme;✔ identitatea utilizatorului este verificată.

Platforma poate refuza retragerea dacă există riscuri sau neconformități.

🔵 9. Reînregistrarea pe platformă

Utilizatorii al căror cont a fost închis:

✔ nu pot crea un nou cont fără permisiunea platformei;✔ nu pot eluda măsura prin utilizarea de date diferite;✔ pot fi identificați prin procedurile interne de verificare.

Orice tentativă de reînregistrare neautorizată poate determina închiderea imediată a noului cont.

🔵 10. Dispoziții finale

Platforma poate modifica această politică atunci când este necesar pentru menținerea securității și integrității serviciilor.Modificările intră în vigoare la data publicării.