Suspendare

📄 /fonduri-in-asteptare/suspendare

🟥 Suspendarea fondurilor în așteptare

Acest document stabilește situațiile în care Transparent Deal poate suspenda suplimentar fondurile aflate deja în starea „în așteptare”, atunci când există riscuri operaționale, juridice sau de fraudă. Suspendarea este o măsură preventivă, temporară și necesară pentru protejarea tuturor părților implicate.

🔵 1. Suspendarea pentru suspiciuni de fraudă

🛑 Fondurile pot fi suspendate imediat atunci când există indicii că tranzacția implică:• identitate falsă sau nereguli de verificare;• utilizarea frauduloasă a cardului;• comportament anormal detectat de sistemele automate;• participare suspectă în licitații sau utilizare neobișnuită a TT;• tentativă de evitare a procedurilor obligatorii.

Suspendarea se menține până la finalizarea verificărilor.

🔵 2. Suspendarea în cazul unei dispute active

⚖️ În momentul deschiderii unei dispute:• fondurile rămân blocate strict până la soluționarea cazului;• termenul de deblocare se amână automat;• platforma poate solicita materiale suplimentare ambelor părți.

Suspendarea încetează doar după decizia finală a platformei.

🔵 3. Suspendarea în urma unui chargeback

💳 Dacă banca emitentă inițiază un chargeback:• fondurile sunt suspendate imediat;• se blochează orice transfer către portofelul vânzătorului;• se activează procedura de analiză internă.

În funcție de rezultat, fondurile pot fi:• restituite emitentului;• eliberate către vânzător;• menținute suspendate până la finalizarea tuturor investigațiilor.

🔵 4. Suspendarea pentru verificări suplimentare

🔍 Platforma poate suspenda fondurile atunci când sunt necesare verificări suplimentare privind:• autenticitatea produsului;• conformitatea cu regulile privind bunurile permise;• documentele de livrare;• identitatea vânzătorului/cumpărătorului;• istoricul anterior de activitate.

Suspendarea se menține până la primirea documentelor solicitate sau până la clarificarea situației.

🔵 5. Suspendarea pentru neconcordanțe majore în transport

📦 Fondurile pot fi suspendate dacă apar:• diferențe între AWB și produsele declarate;• indicii de manipulare a coletului;• lipsa predării către curier în termenul stabilit;• discrepanțe între dovezile de expediere și realitatea livrării.

🔵 6. Suspendarea pentru încălcări ale termenelor

⏱️ Dacă vânzătorul sau cumpărătorul încalcă termenele obligatorii (expediere, confirmare, încărcare materiale):• fondurile pot fi suspendate preventiv;• se analizează impactul asupra tranzacției;• se pot aplica sancțiuni asupra contului.

🔵 7. Suspendarea pentru risc operațional ridicat

🛡️ Sistemele interne pot decide suspendarea fondurilor în următoarele cazuri:• activitate simultană pe mai multe tranzacții considerate riscante;• utilizarea unui număr mare de TT într-un interval scurt;• modificări neobișnuite ale datelor contului;• schimbări recente ale informațiilor bancare.

🔵 8. Suspendarea din motive tehnice

🛠️ Fondurile pot rămâne blocate temporar atunci când există:• erori de comunicare cu procesatorul de plăți;• statusuri contradictorii primite de la curier;• neconcordanțe în sistemele interne de raportare.

În aceste situații, fondurile nu sunt eliberate până la confirmarea datelor.

🔵 9. Regula finală

📌 Suspendarea fondurilor este o măsură necesară pentru protejarea tranzacțiilor și a utilizatorilor.Fondurile suspendate nu pot fi utilizate, transferate sau retrase până la deblocarea oficială de către platformă.