Reguli Generale

📄 /fonduri-in-asteptare/conditii-mentinere

📌 Condițiile în care fondurile rămân blocate până la confirmare sau clarificare

Fondurile aflate în starea „în așteptare” sunt menținute blocate până la finalizarea verificărilor și îndeplinirea condițiilor operaționale aplicabile tranzacției. Acest mecanism este obligatoriu pentru protecția cumpărătorului, a vânzătorului și a integrității procesului comercial.

🔵 1. Menținerea fondurilor în tranzacțiile de vânzare directă

Fondurile rămân în așteptare până când se îndeplinesc cumulativ următoarele condiții:

🟦 1.1. Expedierea produsului de către vânzător

Fondurile rămân blocate până la încărcarea AWB-ului valid și confirmarea expediției.

🟦 1.2. Confirmarea livrării către cumpărător

Fondurile se mențin în așteptare până la confirmarea recepției de către cumpărător sau până la expirarea termenului legal de confirmare.

🟦 1.3. Lipsa unor probleme de conformitate

Dacă cumpărătorul semnalează neconformități (produs diferit, defect, incomplet), fondurile rămân blocate până la soluționarea situației.

🟦 1.4. Tranzacția nu se află într-o procedură de verificare suplimentară

În cazul declanșării verificărilor antifraudă sau documentare, fondurile nu pot fi deblocate.

🔵 2. Menținerea fondurilor în licitațiile simple

🟦 2.1. Plata adjudecatarului a fost autorizată

Fondurile sunt blocate imediat după adjudecare și rămân în această stare până la expediere.

🟦 2.2. Expedierea și livrarea produsului

Fondurile se mențin în așteptare până la:

confirmarea recepției, sau

expirarea termenului de confirmare.

🟦 2.3. Raportarea unei probleme

Dacă adjudecatarul deschide o dispută, fondurile rămân blocate până la soluționare.

🔵 3. Menținerea fondurilor în licitațiile colective randomizate (LCR)

🟦 3.1. Așteptarea confirmării livrării către câștigător

Fondurile se deblochează numai după:

expedierea produsului,

confirmarea recepției,

lipsa oricăror neconformități raportate.

🟦 3.2. Respectarea procedurii de deschidere filmată a coletului

Fondurile rămân blocate dacă câștigătorul nu efectuează deschiderea filmată conform regulilor.

🟦 3.3. Suspiciuni privind manipularea procedurii LCR

Fondurile nu se deblochează până la finalizarea verificărilor.

🔵 4. Condiții comune de menținere a fondurilor în așteptare (toate tipurile de tranzacții)

🟦 4.1. Inexistența unei confirmări valide

Fondurile rămân blocate până la expirarea termenului de confirmare dacă utilizatorul nu confirmă livrarea.

🟦 4.2. Raportarea oricărei probleme de către cumpărător

Neconformitate, lipsă, produs deteriorat, produs falsificat, produs diferit – toate mențin fondurile blocate.

🟦 4.3. Investigarea activităților suspecte

Fondurile rămân în așteptare dacă sistemul detectează comportamente neobișnuite:

activitate de risc,

tentative de fraudă,

discrepanțe în datele de livrare,

semnale din partea procesatorului de plăți.

🟦 4.4. Inițierea unei dispute

Fondurile intră automat în suspendare până la soluționarea disputei.

🟦 4.5. Chargeback inițiat de bancă

Fondurile rămân în așteptare până la finalizarea procedurii bancare.

🟦 4.6. Verificări suplimentare de identitate sau documente

Fondurile rămân blocate până la furnizarea documentelor cerute.

🟦 4.7. Nerespectarea termenelor operaționale

Dacă vânzătorul nu expediază în termenul prevăzut, fondurile pot rămâne blocate sau pot fi returnate cumpărătorului.

🔵 5. Consecințe ale menținerii prelungite a fondurilor în așteptare

🟦 5.1. Fondurile nu pot fi utilizate sau retrase

Acestea rămân indisponibile în portofelul vânzătorului.

🟦 5.2. Poate fi impusă suspensia tranzacției

În cazul unor suspiciuni majore, platforma poate suspenda complet tranzacția.

🟦 5.3. Pot fi solicitate documente suplimentare

Pentru prevenirea fraudelor, pot fi cerute dovada expediției, dovezi foto-video sau documente KYC.

🔵 6. Informarea obligatorie

Menținerea fondurilor în așteptare este însoțită de notificări automate către ambele părți, conform documentului: