Suspendare Tranzactie

📄 /dispute/suspendare-tranzactie

🟥 Reguli privind suspendarea completă a tranzacției în caz de risc sau fraudă

Acest document stabilește situațiile în care Transparent Deal poate suspenda integral o tranzacție aflată în derulare, precum și efectele juridice și operaționale ale suspendării. Suspendarea este o măsură excepțională și are ca scop protejarea părților, a fondurilor și a integrității platformei.

🔵 1. Principiul general

Suspendarea tranzacției este o măsură temporară prin care:

• statusul tranzacției este blocat;• fondurile sunt menținute în așteptare;• nicio acțiune nu poate fi realizată de cumpărător sau vânzător (expediere, confirmare, returnare etc.);• se inițiază verificări suplimentare.

Suspendarea nu reprezintă o decizie finală privind litigiul, ci un instrument de protecție.

🔵 2. Situațiile în care tranzacția poate fi suspendată

Transparent Deal poate suspenda tranzacția atunci când există unul sau mai multe dintre următoarele riscuri:

2.1. Risc de fraudă

• comportamente suspecte ale uneia dintre părți;• inconsecvențe între plata efectuată și datele contului;• utilizarea unor metode de plată cu risc ridicat;• semnale automate ale sistemelor antifraudă;• participare suspectă în licitațiile colective.

2.2. Neconcordanțe majore în date

• diferențe între adresa de livrare și datele verificate ale cumpărătorului;• AWB invalid sau contradictoriu;• informații tehnice care nu se corelează cu istoricul tranzacției.

2.3. Dovezi care indică un risc asupra integrității produsului

• dovezi foto/video care sugerează un produs fals, periculos, interzis sau neconform;• suspiciuni de ambalare necorespunzătoare;• nereguli care pot afecta alte tranzacții sau alte persoane.

2.4. Risc asupra fondurilor

• posibile chargeback-uri;• fonduri provenite din tranzacții cu risc ridicat;• neconcordanțe între plățile efectuate și sumele înregistrate.

2.5. Nerespectarea obligațiilor în termene

• lipsa livrării în termen fără justificare;• lipsa confirmării recepției în condiții suspecte;• refuz de cooperare în furnizarea de dovezi.

🔵 3. Efectele suspendării asupra tranzacției

Suspendarea produce următoarele efecte imediat:

• statusul tranzacției este blocat;• fondurile trec în starea „în așteptare — suspendare”;• nu se poate expedia produsul;• nu se poate confirma recepția;• nu se pot iniția retururi sau cereri suplimentare;• termenul operațional este pus în pauză până la clarificare.

Nicio acțiune nu poate fi realizată până la ridicarea sau transformarea suspendării.

🔵 4. Obligațiile părților în perioada de suspendare

4.1. Obligațiile cumpărătorului

• să furnizeze prompt dovezile cerute;• să răspundă în termen solicitărilor platformei;• să nu contacteze vânzătorul în afara mesageriei interne.

4.2. Obligațiile vânzătorului

• să nu expedieze produsul până la ridicarea suspendării;• să transmită informațiile suplimentare necesare (ex. dovezi, factură, poze suplimentare);• să păstreze produsul în starea originală până la clarificare.

🔵 5. Durata suspendării

Suspendarea este temporară și durează până la finalizarea verificărilor.Durata poate varia în funcție de:

• complexitatea cazului;• documentele necesare;• intervenția unor terți (curieri, procesatori de plăți, experți).

Platforma poate prelungi suspendarea dacă apar elemente noi care necesită analiză suplimentară.

🔵 6. Rezultatul suspendării

După finalizarea verificărilor, tranzacția poate:

6.1. Fi reluată

Dacă riscurile nu se confirmă, suspendarea este ridicată, iar tranzacția continuă normal.

6.2. Fi anulată

Dacă se confirmă nereguli grave, platforma poate:

• returna fondurile cumpărătorului;• reține produsele sau bloca expedierea;• lua măsuri disciplinare asupra contului implicat;• în LCR: declanșa procedurile de restituire a TT.

6.3. Escaladată către echipa juridică / antifraudă

Dacă există indicii clare de fraudă, platforma poate:

• bloca permanent contul;• transmite datele autorităților, conform legii;• iniția audit intern complet.

🔵 7. Regula finală

📌 Transparent Deal poate suspenda tranzacția în orice moment în care există un risc real privind buna desfășurare a acesteia.Suspendarea este un instrument de protecție, nu o sancțiune, și se aplică strict pentru a proteja utilizatorii, fondurile și integritatea sistemului.