Frauda

📄 /dispute/frauda

🛡️ Dispute rezultate din fraude comerciale, tentative de manipulare și fals de dovezi

Acest document stabilește regulile aplicabile situațiilor în care o dispută este deschisă sau analizată în contextul unor suspiciuni de fraudă, abuz, manipulare a sistemului, falsificare de dovezi sau comportamente care afectează integritatea tranzacțiilor pe Transparent Deal.

Regulile din această secțiune se aplică tuturor tipurilor de tranzacții: vânzare directă, licitație simplă și licitație colectivă randomizată (LCR).

🔵 1. Definirea fraudei și abuzului în disputele comerciale

Se consideră fraudă sau abuz orice acțiune intenționată care:

• urmărește obținerea unui avantaj necuvenit în tranzacție;• falsifică sau manipulează dovezi;• utilizează mesageria internă în mod abuziv;• încearcă să inducă în eroare platforma sau cealaltă parte;• afectează funcționarea corectă a licitațiilor, inclusiv LCR;• implică manipulări logistice (fals AWB, schimbare colet, etichetă fraudată).

Frauda poate fi comisă de cumpărător, vânzător sau terți implicați.

🔵 2. Tipuri de fraude analizate în cadrul disputelor

Transparent Deal identifică următoarele categorii de fraude relevante în analiza disputelor:

✔ 2.1. Frauda privind produsul

• expedierea unui produs diferit față de cel listat;• substituirea bunului după livrare;• trimiterea unui colet gol sau cu obiecte fără valoare.

✔ 2.2. Falsificarea dovezilor

• fotografii/fimări trucate, modificate sau nereale;• capturi de ecran fabricate;• înregistrări video incomplete sau editate;• trimiterea intenționată de dovezi mincinoase pentru a susține o dispută falsă.

✔ 2.3. Frauda privind livrarea

• modificarea AWB-ului sau folosirea unui AWB fals;• schimbarea etichetei de transport;• manipularea statusurilor prin terți;• confirmări frauduloase de livrare.

✔ 2.4. Tentative de manipulare a LCR (licitații colective)

• participare multiplă prin conturi duble;• utilizarea TT fraudate, clone, scripturi;• încercări de a influența sistemul de randomizare;• conspirații între participanți pentru a manipula rezultatul.

✔ 2.5. Abuz procedural

• deschiderea repetată și nejustificată de dispute;• încercări de presiune asupra părții adverse prin mesaje agresive;• folosirea platformei pentru reclamare abuzivă.

🔵 3. Cum analizează Transparent Deal fraudele din cadrul disputelor

Analiza se desfășoară după următoarele principii:

✔ 3.1. Verificarea tehnică a dovezilor

Platforma verifică autenticitatea materialelor furnizate:• metadate,• consistența temporală,• continuitatea filmărilor,• loguri interne,• date de tracking.

✔ 3.2. Coroborarea dovezilor multiple

Nicio probă nu este analizată izolată.

Platforma corelează:• foto/video,• AWB,• statusuri,• declarații părți,• dovezi de la curier,• istoricul contului.

✔ 3.3. Analiza comportamentală

Platforma verifică:• istoricul utilizatorului,• dispute anterioare,• modele de comportament,• feedback negativ,• incidente repetate.

✔ 3.4. Intervenții suplimentare

În cazuri grave:• se solicită filmări suplimentare;• se cer dovezi de la curier;• se pot solicita expertize externe (autenticitate, deteriorări etc.).

🔵 4. Efectele identificării unei fraude

Dacă frauda este confirmată, se aplică următoarele măsuri:

🔸 4.1. Pentru cumpărător

• respingerea disputei;• suspendarea contului;• anularea tranzacției;• pierderea dreptului de a folosi anumite funcții;• alte sancțiuni prevăzute în politicile platformei.

🔸 4.2. Pentru vânzător

• restituirea banilor către cumpărător;• limitări temporare sau permanente;• retragerea produsului;• sancțiuni pentru ambalare fraudulentă sau manipularea AWB.

🔸 4.3. Pentru participanții LCR

• invalidarea participărilor;• pierderea TT utilizate;• excluderea de la viitoare LCR;• notificare privind abuz sistemic.

🔵 5. Suspendarea fondurilor în caz de fraudă

În timpul investigației:• fondurile pot rămâne blocate în „fonduri în așteptare”;• termenul de soluționare se poate prelungi;• portofelul poate fi limitat temporar.

🔵 6. Obligația părților de a coopera

În caz de suspiciune de fraudă:• părțile trebuie să furnizeze dovezi suplimentare;• trebuie să răspundă în termenele impuse;• refuzul poate fi considerat comportament necooperant.

🔵 7. Regula finală

📌 Frauda, falsul, manipularea dovezilor sau interferența cu sistemele tehnice reprezintă încălcări grave și pot duce la măsuri decisive, inclusiv închiderea contului.