Retragere Fonduri

📄 /plati/retragere-fonduri

🏦 Retragerea fondurilor

Procedura de retragere a fondurilor către contul bancar al vânzătorului: identitate necesară, termene, limite

🔵 1. Definiția retragerii fondurilor

Retragerea fondurilor reprezintă operațiunea prin care sumele disponibile în portofelul vânzătorului sunt transferate către contul bancar declarat și verificat.Retragerea poate avea loc doar în condițiile stabilite de platformă, respectând cerințele legale privind identificarea utilizatorului și prevenirea fraudelor.

🔵 2. Condiții obligatorii pentru retragere

Retragerea poate fi inițiată numai dacă vânzătorul îndeplinește cumulativ:

✔️ 2.1. Identitate verificată (KYC)

• document de identitate valid;• verificare manuală atunci când este necesar;• pentru persoane juridice: actele firmei și reprezentant legal validat.

Fără validare identitară, retragerea este blocată.

✔️ 2.2. Cont bancar validat

• IBAN-ul trebuie să aparțină utilizatorului;• conturile terților sunt interzise;• platforma poate solicita documente suplimentare în caz de neconcordanțe.

✔️ 2.3. Fonduri disponibile

• doar sumele din categoria „fonduri disponibile” pot fi retrase;• fondurile aflate în așteptare, sub dispută sau sub investigație nu pot fi retrase.

✔️ 2.4. Absența restricțiilor asupra contului

Retragerile sunt interzise dacă:• contul este suspendat;• există investigații antifraudă;• există un chargeback în curs;• utilizatorul are sold negativ.

🔵 3. Procedura de retragere

✔️ 3.1. Inițierea cererii

Vânzătorul inițiază retragerea din secțiunea Portofel → „Retrage fonduri”.Suma selectată trebuie să se încadreze în limita disponibilă.

✔️ 3.2. Verificări automate

Sistemul verifică:

• identitatea utilizatorului;• proprietatea asupra IBAN-ului;• statusul contului;• existența restricțiilor sau disputelor;• posibile semnale de risc.

✔️ 3.3. Aprobare și transmitere

După validare, platforma transmite ordinul de plată către procesatorul de plăți.Statusul plății se actualizează automat în contul utilizatorului.

✔️ 3.4. Finalizarea retragerii

Suma este transferată în contul bancar al utilizatorului conform termenelor bancare standard.

Utilizatorul este notificat după finalizarea procesului.

🔵 4. Termene de procesare

✔️ 4.1. Procesare internă

Platforma procesează cererile de retragere în intervalul:

1–3 zile lucrătoare, în funcție de verificări.

✔️ 4.2. Termene bancare

Transferul efectiv către contul bancar poate dura:

1–5 zile lucrătoare, în funcție de banca destinatară.

Platforma nu poate accelera termenul de procesare al băncilor.

🔵 5. Limite și restricții privind retragerile

✔️ 5.1. Limite minime și maxime

Platforma poate impune:

• o sumă minimă pentru retrageri;• un plafon maxim per tranzacție;• un număr maxim de retrageri într-un interval.

Limitele sunt stabilite pentru a preveni abuzurile și costurile excesive de procesare.

✔️ 5.2. Retrageri suspendate în caz de risc

Platforma poate suspenda temporar retragerile dacă detectează:

• tranzacții suspecte;• comportament neobișnuit;• tentative de fraudă;• neconcordanțe între datele utilizatorului și datele bancare.

Suspendarea se ridică doar după clarificare.

✔️ 5.3. Interdicția retragerii fondurilor non-transferabile

Anumite sume nu pot fi retrase:

• compensații interne dedicate;• credite interne fără valoare monetară;• tokeni sau puncte de sistem.

🔵 6. Retrageri respinse sau întârziate

Retragerea poate fi respinsă dacă:

• IBAN-ul nu aparține utilizatorului;• documentele KYC sunt expirate sau incomplete;• există un sold negativ;• există dispute active;• platforma nu poate verifica proveniența fondurilor.

În caz de respingere, suma rămâne în portofelul utilizatorului.

🔵 7. Obligațiile utilizatorului

Utilizatorul trebuie să:• păstreze actualizate datele bancare;• furnizeze documente valide;• respecte regulile privind retragerile;• coopereze cu platforma în verificările necesare;• nu utilizeze portofelul pentru activități contrare legii.

🔵 8. Răspunderea platformei

Transparent Deal:• procesează retragerile conform regulilor interne și cerințelor legale;• poate suspenda retragerea în situații de risc;• nu garantează un termen fix de intrare a banilor în cont (depinde de bancă);• nu răspunde pentru întârzierile generate de instituțiile bancare;• menține evidență transparentă a tuturor retragerilor.