Limitari Utilizator

📄 /dispute/limitari-utilizator

📌 Când platforma poate limita accesul la funcția de deschidere dispute

Acest document stabilește situațiile în care Transparent Deal poate restricționa, temporar sau permanent, accesul unui utilizator la funcția de deschidere a disputelor.Limitările se aplică pentru protejarea sistemului, prevenirea abuzurilor și menținerea unui climat comercial corect.

🔵 1. Principiul general

Funcția de deschidere a disputelor este un drept condiționat, nu un drept absolut.Platforma poate limita accesul dacă există riscuri, nereguli sau comportamente abuzive.

Restricția poate fi:• temporară;• permanentă;• parțială (pe anumite categorii de tranzacții).

🔵 2. Lipsa verificării identității (KYC)

🪪 Accesul la dispută poate fi limitat dacă:

• utilizatorul nu a finalizat verificarea identității;• documentele au expirat;• există suspiciuni privind autenticitatea identității.

În aceste cazuri, deschiderea unei dispute poate fi permisă doar după verificarea completă.

🔵 3. Istoric de abuzuri ale mecanismului de dispută

Platforma poate limita accesul dacă utilizatorul:

• a deschis dispute repetate fără temei;• a folosit disputa ca instrument de presiune;• a încercat să fraudeze sistemul;• a blocat intenționat tranzacții prin deschideri nejustificate.

Limitarea poate include:• restricționarea temporară;• necesitatea aprobării manuale pentru orice dispută;• blocarea totală a funcției.

🔵 4. Cont cu risc ridicat

Utilizatorii sunt marcați ca „cu risc” dacă:

• au dispute frecvente pe perioade scurte;• au tranzacții multiple cu probleme de livrare/confirmare;• prezintă comportament instabil sau imprevizibil;• există rapoarte de la alți utilizatori privind comportamente abuzive.

În aceste cazuri, funcția de dispută poate fi parțial dezactivată.

🔵 5. Dovezi insuficiente în repetate rânduri

📸 Dacă un utilizator:

• furnizează repetat dovezi incomplete sau nerelevante;• nu respectă regulile privind filmările obligatorii (în LCR);• ignoră cerințele minime de probatoriu;

→ platforma poate limita accesul la disputa automată.

🔵 6. Suspendare sau restricții pe cont

Accesul la dispută este automat limitat dacă:

• contul este suspendat;• există o verificare antifraudă în derulare;• portofelul este blocat;• există un chargeback neclarificat;• utilizatorul nu a răspuns solicitărilor în termenele prevăzute.

🔵 7. Utilizarea unei metode de plată cu risc

Accesul la dispute poate fi închis automat dacă:

• plata a fost marcată cu risc ridicat de procesator;• există inconsecvențe între datele de plată și contul utilizatorului;• au existat tentative anterioare de fraudă pe cardul respectiv.

În aceste cazuri, disputa poate fi inițiată doar intern de platformă, nu de utilizator.

🔵 8. Conturi multiple / identități duble

Dacă sistemul detectează:

• folosirea mai multor conturi pentru aceeași persoană;• IP-uri sau device-uri suspecte;• participări în LCR din conturi interconectate;

→ accesul la funcția de dispută poate fi blocat până la clarificare.

🔵 9. Neîndeplinirea obligațiilor din tranzacțiile anterioare

Un utilizator poate pierde temporar accesul la dispută dacă:

• nu a returnat un produs în termen (unde este permis returul);• nu a predat coletul către curier la timp (pentru vânzători);• a depășit repetat termenele de confirmare recepție.

🔵 10. Comportament agresiv sau neadecvat

Platforma poate bloca deschiderea disputelor dacă utilizatorul:

• folosește limbaj abuziv;• trimite amenințări;• încearcă să manipuleze sau să intimideze cealaltă parte;• abuzează de mesageria internă.

🔵 11. Regula finală

📌 Transparent Deal poate limita sau bloca accesul la funcția de dispută oricând există riscul ca mecanismul să fie folosit în mod necorespunzător.Scopul limitării este protejarea integrității tranzacțiilor și prevenirea abuzurilor.