Utilizarea Fondurilor

📄 /portofel/alimentare-externa-interzisa

❌ Regula privind interdicția alimentării portofelului din surse externe

🔵 1. Principiul fundamental

Portofelul Transparent Deal este un mecanism intern destinat exclusiv:

• încasării sumelor provenite din vânzări,• gestionării fondurilor rezultate din tranzacții finalizate,• utilizării interne a acestor fonduri (servicii, TT etc.).

Portofelul nu este un cont bancar, nu funcționează ca instrument de plată independent și nu poate fi alimentat din surse externe.

🔵 2. Interdicția absolută de alimentare externă

Alimentarea portofelului prin orice metodă din afara platformei este strict interzisă.

Utilizatorul nu poate încărca portofelul prin:

❌ 2.1. Plăți cu cardul („top-up”)

Nu este permisă încărcarea portofelului prin:

• card bancar,• card virtual,• carduri preplătite.

❌ 2.2. Transfer bancar

Portofelul nu are IBAN și nu acceptă:

• transferuri SEPA,• plăți directe,• depuneri din conturi personale sau firme.

❌ 2.3. Platforme de plată terțe

Nu sunt acceptate:

• PayPal,• Revolut,• Stripe direct,• portofele electronice,• transferuri între utilizatori.

❌ 2.4. Conversii din tokeni, criptomonede sau alte active digitale

Portofelul nu acceptă încărcări din:

• criptomonede,• stablecoins,• tokeni de orice fel,• platforme blockchain.

🔵 3. Singura modalitate de alimentare a portofelului

Portofelul poate fi alimentat doar prin:

✔️ veniturile provenite din tranzacțiile realizate de utilizator ca vânzător,

după finalizarea lor și după reținerea comisioanelor.

Nu există alte modalități permise.

🔵 4. Motivele interdicției

Interdicția alimentării externe este obligatorie pentru:

• conformitate fiscală (evitarea tratamentului ca portofel electronic sau emitent de monedă electronică),

• prevenirea spălării banilor,

• trasabilitatea fondurilor,

• protecția utilizatorilor,

• evitarea riscurilor operaționale și juridice,

• păstrarea statutului de voucher multiplu pentru TT, fără convertibilitate în bani.

Portofelul nu poate deveni un instrument de plată extern, iar platforma nu poate primi fonduri în afara tranzacțiilor comerciale proprii.

🔵 5. Comportamente interzise

Sunt considerate încercări de alimentare externă și sunt strict interzise:

❌ efectuarea de plăți simulate pentru a crea sold în portofel,

❌ solicitarea taxelor de livrare sau altor utilizatori prin portofel,

❌ încercarea de a transfera fonduri între conturi,

❌ crearea de tranzacții fictive pentru generarea de sold,

❌ folosirea cardului pentru operațiuni care nu implică o vânzare reală.

Aceste comportamente atrag sancțiuni și investigații antifraudă.

🔵 6. Consecințe în caz de încălcare

Încercările de alimentare externă pot duce la:

• blocarea temporară sau permanentă a portofelului,• anularea tranzacțiilor simulate,• suspendarea contului,• reținerea fondurilor până la finalizarea verificărilor,• raportări către autoritățile competente, dacă este cazul.

🔵 7. Clarificare importantă

Fondurile care intră în portofel sunt:

✔️ sume provenite din vânzări proprii,

✔️ sume deblocate după livrarea produselor,

✔️ sume nete după comisioane.

Fondurile nu reprezintă depozite financiare și nu pot fi folosite ca mijloc general de plată.