Eligibilitate

📄 /portofel/eligibilitate

🪪 Reguli privind eligibilitatea pentru activarea portofelului virtual

🔵 1. Principiul general al eligibilității

Portofelul virtual este disponibil exclusiv utilizatorilor care acționează ca vânzători și care au trecut prin toate procedurile obligatorii de verificare.Portofelul nu este activ pentru cumpărători care nu vând produse în platformă.

🔵 2. Condiții obligatorii pentru activarea portofelului

Pentru a activa portofelul virtual, utilizatorul trebuie să îndeplinească cumulativ următoarele condiții:

✔️ 2.1. Verificare completă de identitate (KYC)

Utilizatorul trebuie să treacă prin procedura de verificare obligatorie, care poate include:

• act de identitate valabil;• selfie de verificare;• verificare adresă, dacă este necesară;• verificări suplimentare în cazuri de risc.

Portofelul nu poate funcționa cu identitate neverificată.

✔️ 2.2. IBAN valid și verificat

Pentru activarea portofelului este obligatorie asocierea unui cont bancar personal (pentru persoane fizice) sau cont al firmei (pentru profesioniști).

Contul bancar trebuie să fie:

• activ;• deținut de aceeași persoană sau firmă cu contul Transparent Deal;• verificat conform procedurilor platformei.

IBAN-ul unui terț nu este acceptat.

✔️ 2.3. Cont activ și conform regulilor platformei

Utilizatorul trebuie să aibă:

• cont valid,• fără restricții,• fără suspendări active,• fără verificări antifraudă în desfășurare care afectează portofelul.

✔️ 2.4. Cel puțin o listare validă sau istoric de vânzare

Portofelul se activează doar pentru utilizatorii care:

• au cel puțin o listare activă, sau• au încheiat cel puțin o tranzacție de vânzare.

Activarea automată fără intenție de vânzare nu este permisă.

🔵 3. Cine NU poate avea portofel activ

Portofelul nu este disponibil pentru:

❌ cumpărătorii fără activitate de vânzare

Portofelul nu poate fi folosit pentru depozitare sau transfer de fonduri independente.

❌ utilizatorii cu identitate neverificată

Fără KYC finalizat, portofelul nu poate fi activat.

❌ conturi care folosesc un IBAN ce aparține altei persoane

Portofelul necesită un cont bancar care aparține titularului contului Transparent Deal.

❌ utilizatori cu restricții active

Portofelul este dezactivat în caz de:

• sancțiuni,• fraude,• sancțiuni pentru manipularea tranzacțiilor,• neconcordanțe majore de identitate,• activitate suspectă.

❌ utilizatorii minori

Pentru conturile administrate prin reprezentare legală, portofelul poate fi limitat sau indisponibil conform legislației aplicabile.

🔵 4. Momentul activării portofelului

Portofelul devine activ automat numai după:

finalizarea verificării identității;

validarea contului bancar;

încadrarea utilizatorului ca vânzător;

respectarea regulilor de eligibilitate.

Până la activare, orice fonduri rezultate din vânzări sunt ținute în stare „în așteptare” și nu pot fi accesate.

🔵 5. Pierderea eligibilității

Portofelul poate fi dezactivat temporar sau permanent dacă:

• IBAN-ul devine invalid sau este revocat;• identitatea nu mai poate fi verificată;• apar suspiciuni de fraudă;• contul este suspendat;• utilizatorul încalcă regulile platformei.

În astfel de cazuri, fondurile pot fi blocate până la clarificarea situației.

🔵 6. Responsabilitatea utilizatorului

Utilizatorul este obligat să:

• păstreze actualizate datele personale și bancare;• răspundă la solicitările de verificare;• utilizeze portofelul exclusiv pentru activitatea de vânzare;• nu transmită accesul altor persoane.

🔵 7. Responsabilitatea platformei

Transparent Deal:

• activează portofelul numai în condițiile prevăzute;• verifică identitatea și IBAN-ul înainte de activare;• poate suspenda portofelul pentru siguranță;• nu permite alimentări externe sau folosirea portofelului în alte scopuri decât cele permise.