Suspendare Fonduri

📄 /plati/suspendare-fonduri

🟥 Suspendarea fondurilor

Cazurile în care platforma poate suspenda temporar fondurile până la clarificarea unei dispute

🔵 1. Definiția suspendării fondurilor

Suspendarea fondurilor reprezintă măsura temporară prin care Platforma oprește eliberarea sumelor către vânzător sau rambursarea către cumpărător până la clarificarea completă a unei situații comerciale, tehnice sau juridice.

Fondurile suspendate rămân în controlul platformei până la finalizarea procedurilor relevante.

🔵 2. Principiile aplicării suspendării

Suspendarea se aplică strict în următoarele condiții:

• există un risc evident de prejudiciere a uneia dintre părți;• sunt necesare verificări suplimentare;• a fost inițiată o dispută formală;• sunt sesizate inconsecvențe între livrare, plată și comunicarea dintre părți;• există suspiciuni de fraudă sau manipulare.

Suspendarea nu reprezintă o sancțiune, ci o măsură de protecție.

🔵 3. Situațiile în care platforma poate suspenda fondurile

✔️ 3.1. Deschiderea unei dispute

La inițierea unei dispute privind:• neconformitatea produsului;• produs deteriorat;• produs incomplet;• livrare incertă sau neverificată;• refuz de colaborare din partea uneia dintre părți,

platforma poate suspenda fondurile pentru a preveni pierderi ireversibile.

✔️ 3.2. Lipsa confirmării livrării

Dacă vânzătorul susține că a livrat produsul, dar nu există dovada legală:• fondurile pot fi suspendate până la furnizarea dovezii de livrare;• în lipsa dovezilor, suma nu poate fi eliberată.

✔️ 3.3. Inconsecvențe între informațiile de livrare

Suspendarea se aplică dacă:• adresa de livrare a fost modificată neautorizat;• există diferențe în statusul curierului;• AWB-ul nu poate fi verificat;• se constată posibile tentative de sustragere sau fraudă.

✔️ 3.4. Suspiciuni de fraudă

Platforma poate suspenda fondurile dacă:• tranzacția prezintă indicii de manipulare;• există comportamente atipice ale contului;• metodele de plată sunt suspecte;• există conexiuni cu conturi suspendate anterior.

Suspendarea durează până la finalizarea verificărilor interne.

✔️ 3.5. Chargeback în curs

Când titularul cardului inițiază un chargeback:• fondurile devin indisponibile;• suspendarea rămâne activă până la soluția emisă de banca emitentă;• vânzătorul nu poate solicita eliberarea sumelor.

✔️ 3.6. Solicitări de verificare identitate (KYC)

Fondurile pot fi suspendate dacă:• vânzătorul sau cumpărătorul nu finalizează procedurile de verificare;• documentele furnizate sunt incomplete sau neconforme.

Suspendarea se ridică după validarea identității.

✔️ 3.7. Verificări tehnice sau erori operaționale

Fondurile pot fi suspendate temporar în cazuri precum:• erori de procesare;• diferențe între statusurile curierului și sistem;• duplicare sau suprapunere de plăți.

✔️ 3.8. Investigarea activității unui cont

Dacă un cont este supus investigației pentru comportament necorespunzător:• toate fondurile aflate în tranzacții active pot fi suspendate;• măsura se aplică până la clarificarea completă a situației.

🔵 4. Durata suspendării

Suspendarea rămâne activă până la:

• soluționarea disputei;• finalizarea verificărilor;• furnizarea documentelor necesare;• actualizarea statusului livrării;• primirea deciziei băncii în cazul chargeback-ului.

Platforma poate prelungi suspendarea dacă apar elemente noi.

🔵 5. Efectele suspendării asupra părților

✔️ 5.1. Efecte asupra vânzătorului

• fondurile nu pot fi retrase;• nu se poate solicita plata înainte de finalizarea investigației;• lipsa cooperării poate afecta decizia finală.

✔️ 5.2. Efecte asupra cumpărătorului

• suma captată nu poate fi restituită până la clarificare;• utilizatorul trebuie să furnizeze dovezi privind neconformitatea sau lipsa livrării.

✔️ 5.3. Efecte asupra tranzacției

• tranzacția rămâne blocată;• nu pot fi aplicate rambursări sau eliberări parțiale;• statusul se actualizează automat la finalul procedurii.

🔵 6. Obligațiile utilizatorilor în perioada de suspendare

Utilizatorii trebuie să:• furnizeze documentele solicitate;• răspundă în termenele indicate;• coopereze în procedura de verificare;• evite orice formă de escaladare nejustificată (ex.: chargeback prematur).

Nerespectarea obligațiilor poate conduce la decizii nefavorabile.

🔵 7. Ridicarea suspendării

Suspendarea se ridică automat atunci când:• disputa este soluționată;• dovada livrării este confirmată;• verificările antifraudă sunt finalizate;• banca emite decizia privind chargeback-ul;• erorile tehnice sunt corectate.

Fondurile sunt apoi:• eliberate către vânzător,sau• returnate cumpărătorului,în funcție de decizia finală.

🔵 8. Răspunderea platformei

Transparent Deal:

• aplică suspendarea doar în situațiile prevăzute;• menține imparțialitatea pe durata verificărilor;• informează utilizatorii despre status;• urmărește prevenirea oricărui prejudiciu financiar;• nu este responsabilă pentru întârzieri externe (bănci, curieri, procesatori de plăți).