Politica Suspendare Preventiva

📄 POLITICA PRIVIND SUSPENDAREA PREVENTIVĂ

🟥 Situațiile în care platforma poate suspenda conturi, fonduri și tranzacții

Această politică stabilește condițiile în care Transparent Deal poate aplica măsuri de suspendare preventivă pentru protejarea utilizatorilor, a tranzacțiilor și a integrității platformei.

Suspendarea preventivă este o măsură temporară, aplicată exclusiv în situații în care există risc real, imediat sau justificat.

🔵 1. Principiul suspendării preventive

Platforma poate suspenda temporar accesul la cont, la fonduri sau la tranzacții atunci când există indicii că activitatea utilizatorului poate:

✔ afecta siguranța unei tranzacții;✔ prejudicia un alt utilizator;✔ altera desfășurarea unei licitații;✔ implica utilizarea neautorizată a instrumentelor de plată;✔ reprezenta tentativă de fraudă.

Suspendarea are ca scop protejarea tuturor părților implicate până la clarificarea situației.

🔵 2. Situațiile care pot determina suspendarea contului

Platforma poate suspenda temporar contul utilizatorului atunci când:

✔ există suspiciuni privind utilizarea neautorizată a contului;✔ există indicii de manipulare a licitațiilor;✔ sunt identificate plăți contestate sau neautorizate;✔ utilizatorul încalcă regulile de participare în LCR;✔ există comportamente care indică tentativă de fraudă;✔ sunt necesare verificări suplimentare de identitate sau documente.

Suspendarea nu reprezintă o sancțiune, ci o măsură preventivă.

🔵 3. Suspendarea tranzacțiilor în curs

O tranzacție poate fi suspendată atunci când:

✔ plata necesită verificări suplimentare;✔ există o dispută activă privind starea produsului;✔ sunt semnalate nereguli în procesul de livrare;✔ există potențial de prejudiciu pentru una dintre părți;✔ apar neconcordanțe între informațiile declarate și cele verificate.

Tranzacția rămâne suspendată până la finalizarea analizei.

🔵 4. Suspendarea fondurilor

Fondurile pot fi blocate temporar atunci când:

✔ sunt implicate într-o tranzacție contestată;✔ există risc de chargeback;✔ plata este investigată pentru potențial abuz;✔ există suspiciuni că fondurile provin din activitate frauduloasă;✔ situația necesită confirmări suplimentare.

Platforma poate păstra fondurile în stare „în așteptare” până la clarificare.

🔵 5. Obligațiile utilizatorului în perioada suspensiei

Utilizatorul are obligația de a:

✔ răspunde solicitărilor de clarificare într-un termen rezonabil;✔ furniza documentele cerute (ex.: dovada plății, identitate, detalii tranzacție);✔ nu împiedica procesul de verificare.

Refuzul nejustificat de cooperare poate transforma măsura preventivă într-o sancțiune.

🔵 6. Durata suspendării preventive

Durata suspendării este limitată la timpul necesar pentru:

✔ verificarea comportamentului contestat;✔ confirmarea plății;✔ analizarea dovezilor;✔ soluționarea disputelor.

Platforma urmărește finalizarea cât mai rapidă a verificărilor.

🔵 7. Ridicarea suspendării

Suspendarea se ridică imediat ce:

✔ riscul dispare;✔ verificările sunt finalizate;✔ tranzacția este stabilită ca fiind sigură;✔ nu există indicii de comportament abuziv.

Utilizatorul este notificat în mod corespunzător.

🔵 8. Transformarea suspendării preventive în sancțiune

Suspendarea preventivă poate deveni suspendare definitivă sau închidere de cont atunci când:

✔ se confirmă frauda sau tentativa de fraudă;✔ se confirmă manipularea licitațiilor;✔ se constată utilizarea neautorizată a instrumentelor de plată;✔ utilizatorul refuză cooperarea;✔ comportamentul reprezintă risc continuu pentru platformă.

În astfel de situații, platforma aplică sancțiunile prevăzute în Politica de Moderare și Politica de Suspendare și Închidere Cont.

🔵 9. Limitările răspunderii platformei

Suspendarea preventivă este justificată de interesul legitim al platformei de a preveni prejudicii.Platforma nu răspunde pentru întârzierile cauzate de verificări atunci când acestea sunt necesare pentru siguranța tranzacțiilor.

🔵 10. Modificarea politicii

Platforma poate adapta prezenta politică pentru a reflecta evoluția procedurilor de siguranță.Versiunea aplicabilă este cea afișată public.