Conturi Multiple

📄 /frauda/conturi-multiple

👥 Reguli privind detectarea și sancționarea conturilor duplicate sau fictive

Transparent Deal interzice utilizarea neautorizată a mai multor conturi de către aceeași persoană, precum și crearea de conturi fictive sau conturi folosite pentru manipularea tranzacțiilor.Există o singură excepție: utilizatorii pot deține simultan un cont personal și un cont profesional, cu condiția ca fiecare cont să fie configurat corect și să respecte regulile platformei.

Acest document stabilește regulile aplicabile identificării, verificării și sancționării conturilor multiple sau fictive.

🔹 1. Definiția conturilor multiple

Se consideră conturi multiple orice situație în care aceeași persoană:

• creează sau utilizează mai mult de un cont personal;• folosește conturi aparținând altor persoane;• deschide conturi noi pentru a evita restricții, sancțiuni sau măsuri antifraudă;• operează simultan mai multe conturi fără autorizare.

🔹 2. Conturi fictive sau conturi create în scopuri abuzive

Platforma clasifică drept cont fictiv orice cont creat cu:

• date false, incomplete sau imposibil de verificat;• identități inventate sau preluate de la alte persoane;• informații tehnice incompatibile cu un utilizator real;• scopul de a manipula licitații, tranzacții sau sistemul de rating.

🔹 3. Cont personal + cont profesional

Platforma permite deținerea simultană a unui cont personal și a unui cont profesional, cu condiția ca:

• datele din cele două conturi să fie coerente;• activitatea comercială să fie distinctă și clar definită;• contul profesional să reprezinte o firmă reală și verificată;• conturile să nu interacționeze între ele pentru manipularea tranzacțiilor.

Orice interacțiune între contul personal și cel profesional care generează avantaj nejustificat este interzisă.

🔹 4. Metode de detectare a conturilor multiple

Platforma utilizează sisteme automate și verificări manuale pentru a identifica utilizarea neautorizată a mai multor conturi.Sunt analizate, fără a se limita la:

• identificatori tehnici ai dispozitivelor;• date de conectare și locații folosite;• suprapuneri între adrese, numere de telefon sau instrumente de plată;• comportamente similare între conturi diferite;• interacțiuni suspecte între conturi în cadrul licitațiilor sau tranzacțiilor.

🔹 5. Indicatori de risc pentru conturile multiple

Platforma tratează ca semnale de risc ridicat:

• conturi noi create în apropierea suspendării unui alt cont;• conturi care licitează sau tranzacționează repetat între ele;• conturi care prezintă activitate identică sau sincronizată;• conturi folosite alternativ pentru același tip de acțiune;• conturi care își coordonează comportamentul pentru manipularea licitațiilor.

🔹 6. Interdicția utilizării conturilor altor persoane

Este strict interzis ca un utilizator să:

• se conecteze la contul altei persoane;• permită altcuiva acces la propriul cont;• utilizeze instrumente de plată care nu îi aparțin;• creeze conturi în numele altor persoane fără autorizare legală.

Astfel de acțiuni sunt tratate ca tentative intenționate de fraudă.

🔹 7. Utilizarea conturilor multiple pentru manipularea tranzacțiilor

Conturile multiple sunt considerate fraudă dacă sunt folosite pentru:

• creșterea artificială a prețurilor în licitații;• influențarea ratingului unui utilizator;• evitarea unei sancțiuni sau limitări aplicate contului principal;• relistarea frauduloasă a produselor după anularea tranzacției;• generarea unor avantaje nejustificate în detrimentul altor utilizatori.

🔹 8. Verificări suplimentare în caz de suspiciune

Atunci când există indicii privind existența conturilor multiple, platforma poate solicita:

• verificarea identității persoanei;• confirmarea datelor de contact;• documente suplimentare privind activitatea comercială;• justificarea activităților desfășurate în fiecare cont.

Refuzul furnizării acestor informații conduce automat la suspendarea contului.

🔹 9. Sancțiuni aplicabile conturilor multiple

În funcție de gravitate, platforma poate aplica:

• avertisment oficial;• limitarea accesului la anumite funcții;• suspendarea accesului la licitații;• blocarea portofelului;• suspendarea temporară a contului;• închiderea definitivă a contului;• extinderea sancțiunilor asupra tuturor conturilor asociate.

În cazuri grave, platforma poate sesiza autoritățile competente.

🔹 10. Suspendarea preventivă

Platforma poate suspenda preventiv unul sau mai multe conturi atunci când:

• există indicii clare de asociere între conturi multiple;• există un risc de prejudiciere a altor utilizatori;• verificările tehnice indică activitate sincronizată sau coordonată;• utilizatorul nu cooperează în procedura de verificare.

Suspendarea rămâne valabilă până la clarificarea completă a situației.

🔹 11. Recuperarea accesului după o investigație

Reactivarea unui cont este posibilă doar dacă:

• utilizatorul dovedește că nu există intenție de fraudă;• conturile nu au fost folosite în scopuri comerciale ilicite;• datele furnizate sunt coerente, verificabile și complete;• nu există riscul continuării comportamentului suspect.

Platforma poate decide refuzul definitiv al reactivării dacă riscul rămâne ridicat.