Scor Risc
📄 /frauda/scor-risc
📊 Cum influențează istoricul utilizatorului nivelul de risc și măsurile aplicate
Transparent Deal utilizează un sistem intern de evaluare a riscului pentru a menține siguranța și integritatea tranzacțiilor.Evaluarea este administrativă, nu tehnică, și are rolul de a identifica comportamentele care pot afecta funcționarea corectă a platformei.
🔹 1. Factori care influențează nivelul de risc
Nivelul de risc al unui cont poate crește atunci când sunt identificate:
• abateri de la regulile platformei;• tentative de fraudă sau comportamente neconforme;• dispute repetate cauzate de nerespectarea obligațiilor;• listări eliminate pentru încălcarea politicilor;• nefinalizarea tranzacțiilor în mod repetat;• utilizarea necorespunzătoare a funcțiilor platformei.
Acești factori sunt evaluați cumulativ.
🔹 2. Efectele unui scor de risc ridicat
În funcție de gravitatea situației, platforma poate aplica măsuri precum:
• limitarea temporară a unor funcții;• blocarea anumitor acțiuni care implică risc comercial;• solicitarea de verificări suplimentare;• suspendarea temporară a contului;• suspendarea definitivă în cazuri grave sau repetate.
Măsurile sunt proporționale cu riscul identificat.
🔹 3. Reducerea nivelului de risc
Nivelul de risc poate scădea atunci când:
• utilizatorul respectă consecvent regulile platformei;• finalizează corect și la timp tranzacțiile;• nu generează incidente sau abateri suplimentare;• cooperează în procedurile administrative.
Platforma reevaluează periodic situația contului.
🔹 4. Reguli de transparență
• utilizatorului nu i se comunică scorul intern de risc;• măsurile aplicate sunt comunicate clar și justificat;• niciun utilizator nu este sancționat automat fără analiză;• evaluarea riscului se face exclusiv în interesul protejării comunității.
🔹 5. Limitarea responsabilității
Evaluarea riscului este un mecanism intern de siguranță.Platforma nu garantează prevenirea tuturor abaterilor, dar aplică măsuri adecvate pentru menținerea unui mediu sigur și predictibil.