Obligatii Platforma

📄 /fonduri-in-asteptare/obligatii-platforma

🏛️ Obligațiile Transparent Deal: gestionarea sigură a fondurilor, respectarea termenelor, protecția utilizatorilor

Acest document stabilește obligațiile platformei Transparent Deal în legătură cu administrarea fondurilor aflate în așteptare. Platforma are responsabilitatea de a proteja integritatea tranzacțiilor, de a gestiona fondurile conform regulilor stabilite și de a asigura un proces corect și transparent pentru toate părțile implicate.

🔵 1. Obligația de a bloca fondurile la momentul corect

Platforma are obligația de a plasa automat fondurile în starea „în așteptare” atunci când:

• tranzacția a fost inițiată și plata este autorizată;• statutul tranzacției impune blocarea (ex.: după adjudecare, după plată, după participare TT);• există verificări obligatorii sau reguli care impun reținerea temporară.

📌 Fondurile nu pot fi folosite, transferate sau eliberate înainte de îndeplinirea condițiilor prevăzute în documentația platformei.

🔵 2. Obligația de a menține fondurile în siguranță

Platforma trebuie să asigure:

• păstrarea fondurilor în conturi segregate, distincte de fondurile proprii;• protecția sumelor în conformitate cu obligațiile legale ale procesatorilor de plăți;• imposibilitatea accesării sau utilizării fondurilor în scopuri nelegitime sau interne.

📌 Transparent Deal nu devine proprietarul fondurilor; acestea rămân alocate tranzacției până la deblocare sau returnare.

🔵 3. Obligația de a respecta termenele de deblocare

Platforma trebuie să:

• proceseze automat deblocarea fondurilor imediat ce sunt îndeplinite condițiile (ex.: confirmare recepție, expirare termene, rezolvare dispută);• respecte termenele stabilite în documentele dedicate fiecărui tip de tranzacție;• nu prelungească blocarea fondurilor în mod nejustificat.

📌 Orice întârziere poate fi justificată exclusiv de verificări antifraudă sau de cerințe legale stricte.

🔵 4. Obligația de a notifica utilizatorii

Platforma are obligația de a transmite notificări clare și în timp util în următoarele situații:

• intrarea fondurilor în stare „în așteptare”;• prelungirea perioadei de blocare;• deblocarea fondurilor;• suspendarea suplimentară sau blocare din motive de risc;• returnarea fondurilor.

Notificările trebuie să conțină informațiile esențiale privind tranzacția, statusul și termenele aplicabile.

🔵 5. Obligația de a interveni în caz de neconcordanțe

Platforma trebuie să intervină atunci când:

• există discrepanțe între statusul livrării și dovezile prezentate;• apar indicii de fraudă sau comportament abuziv;• vânzătorul sau cumpărătorul nu respectă termenele stabilite;• procesatorul de plăți semnalează neconcordanțe.

Intervenția poate include suspendarea fondurilor, solicitarea de dovezi suplimentare sau suspendarea tranzacției.

🔵 6. Obligația de a gestiona corect disputele

În timpul unei dispute, platforma trebuie să:

• mențină fondurile blocate până la soluționare;• analizeze obiectiv dovezile transmise de ambele părți;• ia o decizie conform regulamentului aplicabil tranzacției;• elibereze sau returneze fondurile imediat după decizia finală.

📌 Deciziile platformei sunt aplicate automat tuturor statusurilor financiare ale tranzacției.

🔵 7. Obligația de a preveni utilizarea frauduloasă a fondurilor

Transparent Deal este obligată să implementeze:

• sisteme automate antifraudă;• verificări suplimentare în caz de risc ridicat;• măsuri de protecție împotriva activităților suspecte.

Platforma poate suspenda fonduri, conturi sau tranzacții atunci când există indicii rezonabile de risc.

🔵 8. Obligația de a colabora cu procesatorii de plăți

Platforma trebuie să:

• respecte regulile impuse de procesatorul de plăți;• gestioneze corect statusurile de autorizare, captură, blocare și returnare;• transmită în mod corect informațiile necesare pentru reversarea sau captarea sumelor.

📌 În caz de chargeback, platforma trebuie să respecte procedurile oficiale, inclusiv suspendarea fondurilor asociate tranzacției.

🔵 9. Obligația de a păstra trasabilitatea fondurilor

Platforma trebuie să mențină:

• logări complete ale tuturor statusurilor financiare;• istoricul blocărilor, deblocărilor și returnărilor;• evidențe clare pentru audit intern și extern.

🔵 10. Regula finală

📌 Transparent Deal are obligația absolută de a administra fondurile în așteptare cu maximă responsabilitate, securitate și transparență.

Nerespectarea obligațiilor de către utilizatori nu exonerează platforma de responsabilitățile sale privind gestionarea corectă a fondurilor.